jamii: Fedha

Data Muhimu Kuhusu Malta

• Malta ikawa nchi mwanachama wa EU mnamo Mei 2004 na kujiunga na Ukanda wa Euro mnamo 2008.
• Kiingereza kinazungumzwa na kuandikwa sana katika Malta na ndiyo lugha kuu ya biashara.

Mambo Yanayochangia Faida ya Ushindani ya Malta

• Mazingira thabiti ya kisheria na udhibiti yenye mfumo wa kisheria unaoambatana na Maagizo ya Umoja wa Ulaya. Malta inajumuisha mifumo yote miwili ya mamlaka: sheria ya kiraia na sheria ya kawaida, kwani sheria ya biashara inategemea kanuni za sheria za Kiingereza.
• Malta inajivunia kiwango cha juu cha elimu huku wahitimu wakiwakilisha sehemu mbalimbali za taaluma mbalimbali zinazohusiana na huduma za kifedha. Mafunzo mahususi katika huduma za kifedha hutolewa katika ngazi mbalimbali za elimu ya baada ya sekondari na elimu ya juu. Taaluma ya uhasibu imeanzishwa vyema katika kisiwa hicho. Wahasibu ni wahitimu wa chuo kikuu au wana sifa ya uhasibu iliyoidhinishwa (ACA/ACCA).
• Mdhibiti makini ambaye anafikika sana na ana nia ya biashara.
• Ugavi unaoongezeka wa nafasi za ofisi za ubora wa juu kwa kodi kwa bei nafuu kuliko Ulaya Magharibi.
• Ukuaji wa Malta kama kituo cha kifedha cha kimataifa unaonyeshwa katika anuwai ya huduma za kifedha zinazopatikana. Kukamilisha kazi za jadi za rejareja, benki zinazidi kutoa; benki za kibinafsi na za uwekezaji, fedha za mradi, mikopo iliyounganishwa, hazina, uhifadhi, na huduma za amana. Malta pia ni mwenyeji wa taasisi kadhaa zinazobobea katika bidhaa zinazohusiana na biashara, kama vile fedha za biashara zilizopangwa, na uwekaji bidhaa.
• Muda wa kawaida wa Kimalta uko saa moja mbele ya Wakati wa Wastani wa Greenwich (GMT) na saa sita mbele ya Saa za Kawaida za Marekani za Mashariki (EST). Kwa hivyo, biashara ya kimataifa inaweza kusimamiwa vizuri.
• Viwango vya Kimataifa vya Kuripoti Fedha, kama vilivyopitishwa na EU, vimejikita katika sheria za kampuni na vinatumika tangu 1997, kwa hivyo hakuna mahitaji ya ndani ya GAAP ya kushughulikia.
• Mfumo wa ushuru wenye ushindani mkubwa, pia kwa wageni, na mtandao mpana na unaokua wa mikataba ya kodi maradufu.
• Hakuna vizuizi juu ya utoaji wa vibali vya kazi kwa raia wasio wa EU.

Fedha za Ua wa Malta: Fedha za Wawekezaji wa Kitaalam (PIF)

Sheria ya Kimalta hairejelei moja kwa moja fedha za ua. Walakini, fedha za ua wa Malta zimepewa leseni kama Mfuko wa Wawekezaji wa Kitaalam (PIFs), mpango wa uwekezaji wa pamoja. Fedha za Hedge huko Malta kwa kawaida huanzishwa kama makampuni ya uwekezaji ya wazi au ya kufungwa (SICAV au INVCO).

Mfumo wa Fedha za Wawekezaji wa Kitaalam wa Malta (PIF) unajumuisha aina tatu: (a) wale waliopandishwa vyeo hadi Wawekezaji Wanaohitimu, (b) Waliopandishwa vyeo kuwa Wawekezaji wa Ajabu, na (c) waliopandishwa vyeo kuwa Wawekezaji Wenye Uzoefu.

Masharti fulani yanahitaji kuridhika ili kufuzu chini ya mojawapo ya kategoria hizi tatu na hivyo kuwa na uwezo wa kuwekeza katika PIF. PIFs ni mipango ya uwekezaji ya pamoja iliyoundwa kwa ajili ya wawekezaji wa kitaalamu na wenye thamani ya juu wenye kiwango fulani cha utaalamu na ujuzi katika nyadhifa zao.

Ufafanuzi wa Mwekezaji Anayestahili

“Mwekezaji Anayestahili” ni mwekezaji anayetimiza vigezo vifuatavyo:

1. Huwekeza kiwango cha chini cha EUR 100,000 au sarafu yake sawa na PIF. Uwekezaji huu hauwezi kupunguzwa chini ya kiwango hiki cha chini wakati wowote kwa njia ya ukombozi wa sehemu; na
2. Anatangaza kwa maandishi kwa msimamizi wa hazina na PIF kwamba alisema mwekezaji anafahamu, na anakubali hatari zinazohusiana na uwekezaji unaopendekezwa; na
3. Inatosheleza angalau mojawapo ya yafuatayo:

• Shirika ambalo lina mali yote inayozidi EUR 750,000 au sehemu ya kikundi ambayo ina mali yote inayozidi EUR 750,000 au, katika kila hali, sarafu inayolingana nayo; or
• Jumuiya isiyojumuishwa ya watu au mashirika yenye mali halisi inayozidi EUR 750,000 au sarafu inayolingana nayo; or
• Dhamana ambapo thamani halisi ya mali ya amana ni zaidi ya EUR 750,000 au sarafu inayolingana na hiyo; or
• Mtu ambaye thamani yake halisi au jumla ya thamani yake pamoja na mwenzi wake inazidi EUR 750,000 au sarafu inayolingana na hiyo; or
• Mfanyakazi mkuu au mkurugenzi wa mtoa huduma kwa PIF.

Je! PIF za Malta Zinatumika kwa Nini na Faida Zake ni Gani?

PIF mara nyingi hutumiwa kwa miundo ya hedge fund yenye mali ya msingi kuanzia dhamana zinazoweza kuhamishwa, usawa wa kibinafsi, mali isiyohamishika na miundombinu. Pia hutumiwa kwa kawaida na fedha zinazohusika katika biashara ya cryptocurrency.

PIF hutoa faida nyingi, ikiwa ni pamoja na:

• PIF zimekusudiwa wawekezaji wa kitaalamu au wa thamani ya juu na kwa hivyo hazina vizuizi ambavyo kwa kawaida huwekwa kwa fedha za rejareja.
• Hakuna vizuizi vya uwekezaji au nyongeza na PIF zinaweza kusanidiwa ili kushikilia mali moja tu.
• Hakuna sharti la kuteua Mlinzi.
• Chaguo la utoaji leseni ya haraka linapatikana, likiwa na kibali ndani ya miezi 2-3.
• Inaweza kujisimamia.
• Inaweza kuteua wasimamizi, wasimamizi, au watoa huduma katika maeneo yoyote yanayotambulika, wanachama wa EU, EEA, na OECD.
• Inaweza kutumika kusanidi pesa za sarafu pepe.

Pia kuna uwezekano wa kuweka tena fedha za ua zilizopo kutoka mamlaka nyingine hadi Malta. Kwa njia hii, mwendelezo wa hazina, uwekezaji, na mipango ya kimkataba huendelezwa.

Fedha Mbadala za Uwekezaji wa Malta (AIF)

AIFs ni fedha za uwekezaji wa pamoja ambazo huinua mtaji kutoka kwa wawekezaji na kuwa na mkakati maalum wa uwekezaji. Hazihitaji uidhinishaji chini ya Utaratibu wa Uwekezaji wa Pamoja katika Dhamana Zinazohamishika (UCITS).  

Ubadilishaji wa hivi majuzi wa Maelekezo ya Hazina ya Uwekezaji Mbadala (AIFMD), kupitia marekebisho ya Sheria ya Huduma za Uwekezaji na Kanuni za Huduma za Uwekezaji na kuanzishwa kwa sheria ndogo imeunda mfumo wa usimamizi na uuzaji wa fedha zisizo za UCITS nchini Malta.

Upeo wa AIFMD ni mpana na unashughulikia usimamizi, usimamizi, na uuzaji wa AIF. Hata hivyo, inashughulikia hasa uidhinishaji, masharti ya uendeshaji, na wajibu wa uwazi wa AIFMs na usimamizi na uuzaji wa AIFs kwa wawekezaji wa kitaalamu katika Umoja wa Ulaya wote kwa misingi ya mipaka. Aina hizi za fedha ni pamoja na fedha za ua, fedha za usawa wa kibinafsi, fedha za mali isiyohamishika, na fedha za mtaji.

Mfumo wa AIFMD hutoa utawala nyepesi au wa chini kwa AIFM ndogo. De minimis AIFMs ni wasimamizi ambao, iwe moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja, wanasimamia portfolios za AIFs ambazo mali zao chini ya usimamizi kwa pamoja hazizidi kiasi kifuatacho:

1) Euro milioni 100; or

2) Euro milioni 500 kwa ajili ya AIFM zinazosimamia AIF zisizoweza kutumika tu, bila haki ya kukomboa inayoweza kutumika ndani ya miaka mitano kutokana na uwekezaji wa awali katika kila AIF.

De minimis AIFM haiwezi kutumia haki za pasipoti za EU zinazotokana na utawala wa AIFMD.

Hata hivyo, AIFM yoyote ambayo mali yake chini ya usimamizi iko chini ya viwango vilivyo hapo juu, bado inaweza kuchagua kuingia katika mfumo wa AIFMD. Hii itaifanya iwe chini ya majukumu yote yanayotumika kwa AIFM za upeo kamili na kuiwezesha kutumia haki za pasipoti za Umoja wa Ulaya zinazotokana na AIFMD.

Taarifa za ziada

Ikiwa unahitaji maelezo zaidi kuhusu PIF na AIF huko Malta, tafadhali zungumza na Jonathan Vassallo: ushauri.malta@dixcart.com, katika ofisi ya Dixcart huko Malta au kwa anwani yako ya kawaida ya Dixcart.

Mada Muhimu Sana

'Uwekezaji wa Kijamii na Kiutawala wa Mazingira' ilikuwa mada kuu katika Kongamano la Mfuko wa Guernsey Mei 2022 (Darshini David, Mwandishi, Mchumi na Mtangazaji), na mkutano wa MSI Global Alliance (Sofia Santos, Shule ya Uchumi na Usimamizi ya Lisbon), ambayo pia ilifanyika Mei 2022.

Sababu ya ESG kuwa mkondo mkuu ni kwamba ni biashara na kwa hivyo ni muhimu kiuchumi. Pia inaruhusu wawekezaji wenye ujuzi wa kifedha, wasimamizi wa uwekezaji, washauri wa uwekezaji, ofisi za familia, usawa wa kibinafsi na umma kufaidika kifedha kutokana na kuweka kura zao za kifedha katika makampuni ambayo yanatazamia kuboresha hali ya kimataifa.

Madhara ya Mwenendo huu wa Uwekezaji

Tunaona maeneo mawili ya shughuli yanayoendeshwa na mwelekeo huu wa uwekezaji;

1. Wateja wanaochukua nafasi za ESG, ndani ya jalada lao la uwekezaji linalosimamiwa, katika makampuni na fedha ambazo zina kitambulisho cha ESG ambacho wateja hao wana uhusiano mahususi nazo,
2. Wateja wanaoanzisha miundo iliyopangwa ili kuunda mkakati maalum wa ESG ambao unashughulikia maeneo yao ambayo mara nyingi ni mahususi zaidi, ya ESG / faida ya uwekezaji.

Mwenendo wa kwanza kwa ujumla unashughulikiwa vyema, huku wataalam wa ndani wa ESG na wasimamizi wa uwekezaji wa wahusika wengine wakitoa mapendekezo ya usawa na ufadhili wa uwekezaji.

Mtindo wa Pili na PIF za Guernsey

Mwelekeo wa pili ni wa kuvutia zaidi na mara nyingi unahusisha uanzishwaji wa miundo ya madhumuni maalum, ambayo inaweza kuwa mfuko uliosajiliwa na uliodhibitiwa, kwa idadi ndogo ya wawekezaji (kwa ujumla chini ya 50). Mfuko wa Uwekezaji wa Kibinafsi wa Guernsey (PIF) unafaa kabisa kwa fedha hizi mpya za mkakati za ESG.

Hasa, tunaona wawekezaji wa ofisi ya familia na hisa za kibinafsi walio na maeneo mahususi na mahususi ya kuvutia uwekezaji wa ESG, ambao hawatolewi na fedha za mkondo mkuu wa ESG.

Ithibati ya Mfuko wa Kijani wa Guernsey

Guernsey ESG PIFs pia zinaweza kutuma maombi ya kibali cha Guernsey Green Fund.

Madhumuni ya Mfuko wa Kijani wa Guernsey ni kutoa jukwaa ambalo uwekezaji katika mipango mbalimbali ya kijani inaweza kufanywa. Hii inaboresha ufikiaji wa wawekezaji kwenye nafasi ya uwekezaji ya kijani, kwa kutoa bidhaa inayoaminika na wazi ambayo inachangia lengo lililokubaliwa kimataifa la kupunguza uharibifu wa mazingira na mabadiliko ya hali ya hewa.

Wawekezaji katika Mfuko wa Kijani wa Guernsey wanaweza kutegemea uteuzi wa Mfuko wa Kijani, unaotolewa kwa kufuata Kanuni za Mfuko wa Kijani wa Guernsey, kuwasilisha mpango unaokidhi vigezo madhubuti vya kustahiki kwa uwekezaji wa kijani na unao lengo la matokeo chanya kwa sayari ya dunia. mazingira.

Taarifa za ziada

Kwa maelezo zaidi kuhusu uwekezaji wa ESG kupitia miundo iliyopangwa, Mfuko wa Uwekezaji wa Kibinafsi wa Guernsey na kibali cha Guernsey Green Fund tafadhali wasiliana na: Steve de Jersey, katika ofisi ya Dixcart huko Guernsey: ushauri.guernsey@dixcart.com.

Dixcart imepewa leseni chini ya Ulinzi wa Wawekezaji (Bailiwick ya Guernsey) Sheria 1987 kutoa huduma za usimamizi wa PIF, na inamiliki leseni kamili ya utunzaji iliyopewa na Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey.

Uwazi Ulimwenguni

Tathmini inayoendelea ya nchi kwa nchi na uchunguzi wa kimataifa wa viwango vya uwazi na udhibiti wa kifedha na OECD na FATF, umeleta uboreshaji wa kukaribisha katika viwango vya ulimwengu lakini wakati huo huo, imeonyesha upungufu katika maeneo mengine.

Hii inaweza kuunda maswala ya kufuata mipangilio iliyopo na wasiwasi wa wawekezaji kwa miundo inayofanya kazi kutoka kwa mamlaka fulani. Wakati mwingine, kwa hivyo, kuna haja ya kuhamishia shughuli za kifedha kwa mamlaka inayofuata na yenye utulivu.

Suluhisho la Ushirika la Guernsey kwa Fedha za Uwekezaji

Mnamo 12 Juni 2020, Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey (GFSC) ilianzisha serikali ya leseni ya haraka kwa mameneja wa uwekezaji wa fedha za nje ya nchi (zisizo za Guernsey).

Suluhisho la haraka linaruhusu kampuni za usimamizi wa mfuko wa ng'ambo kuhamia Guernsey na kupata leseni ya biashara ya uwekezaji inayohitajika katika siku 10 tu za biashara. Kama mbadala, kampuni mpya ya usimamizi ya Guernsey inaweza pia kuanzishwa na kupewa leseni ndani ya siku 10 za biashara, chini ya serikali hiyo hiyo.

Suluhisho la haraka lilibuniwa kujibu idadi kubwa ya maswali kutoka kwa mameneja wa fedha za ng'ambo, wakitaka kuanzisha fedha huko Guernsey, iwe kupitia uhamiaji wa mameneja wa mifuko ya nje ya nchi au uanzishwaji wa fedha mpya zinazohitaji mameneja wa mfuko wa Guernsey.

Kwa nini Guernsey?

• Sifa - Wasimamizi wa mifuko wanavutiwa na Guernsey kwa sababu ya miundombinu yake ya nguvu ya kisheria, kiufundi, na kitaalam, na chaguo kubwa la mawakili bora, kampuni za usimamizi wa mfuko na wakurugenzi wa ndani. Kwa kuongezea, Guernsey yuko katika EU, na ni FATF na OECD "nyeupe zilizoorodheshwa" kwa uwazi wa ushuru na viwango vya ushuru vya haki.

• Utekelezaji wa Kimataifa - Guernsey imeanzisha sheria ili kukidhi mahitaji ya EU juu ya dutu ya kiuchumi. Sheria hii inahitaji mameneja wa mfuko kutekeleza shughuli zao za msingi za mapato katika mamlaka yao ya makazi ya ushuru. Miundombinu ya huduma za kifedha za Guernsey zilizopo na mfumo wa udhibiti inamaanisha kuwa mameneja wa mfuko ulioanzishwa kwenye kisiwa hicho wanaweza kukidhi mahitaji ya dutu ya kiuchumi. Udhibiti thabiti lakini wenye usawa wa mameneja wa mfuko na asili yake ndefu na sifa kama mamlaka inayoongoza ulimwenguni katika usawa wa kibinafsi pia ni ufunguo wa umaarufu wa Guernsey.

• Uzoefu - Wasimamizi wa mfuko na wakaguzi huko Guernsey wana uzoefu mkubwa katika kufanya kazi na fedha za nje ya nchi zisizo za Guernsey. Mipango isiyo ya Guernsey, ambayo sehemu fulani ya usimamizi, usimamizi au utunzaji hufanywa huko Guernsey, iliwakilisha thamani halisi ya mali ya Pauni 37.7 bilioni mwishoni mwa 2020, na ni eneo la ukuaji.

• Suluhisho zingine za haraka - Chaguo la haraka kwa mameneja wa fedha za ng'ambo ni pamoja na michakato iliyopo ya utoaji leseni ya haraka inayopatikana kwa mameneja wa Guernsey wa fedha za Guernsey (pia siku 10 za kazi). Pia kuna chaguo la haraka la kusajili fedha za Guernsey ndani ya siku 3 za biashara kwa pesa zilizosajiliwa, na siku 1 ya biashara kwa fedha za uwekezaji wa kibinafsi (PIFs) na Meneja wa PIF.

Watawala wa Mfuko wa Dixcart (Guernsey) Limited inafanya kazi kwa karibu na wakili wa kisheria wa Guernsey, kuwezesha uhamiaji na kutoa huduma za msaada wa hali ya juu na huduma za usimamizi ili kuhakikisha kufuata mahitaji ya udhibiti, dutu ya kiuchumi, na mazoezi bora.

Taarifa za ziada

Kwa habari zaidi kuhusu ufuatiliaji wa haraka wa fedha kwa Guernsey, tafadhali wasiliana na Steven de Jersey katika ofisi ya Dixcart huko Guernsey: ushauri.guernsey@dixcart.com

Kama msaidizi wa ziada kwa maelezo yetu juu ya kuletwa kwa njia mbili mpya za Mfuko wa Uwekezaji Binafsi (PIF) huko Guernsey (Kufuzu Mwekezaji Binafsi na Uhusiano wa Familia);

Mwongozo wa Haraka wa Sheria mpya za Mfuko wa Uwekezaji Binafsi wa Guernsey (PIF) (dixcart.com)

Mfuko wa Wawekezaji Binafsi wa 'Kufuzu' (PIF) Uwekezaji wa Kibinafsi wa Guernsey (dixcart.com)

Muhtasari umetolewa hapa chini kwenye njia tatu za kuanzisha PIF na, kwa ukamilifu, habari hiyo hiyo kwa fedha zilizosajiliwa na zilizoidhinishwa.

* Aina ya chombo kinachoweza kubadilika: kama Kampuni ndogo, Ushirikiano mdogo, Kampuni ya Seli iliyohifadhiwa, Kampuni ya seli iliyoingizwa n.k.

** Hakuna ufafanuzi mgumu wa 'uhusiano wa kifamilia' unaotolewa, ambao unaweza kuruhusu uhusiano anuwai wa kifamilia na mienendo ya familia ipatikane.

Taarifa za ziada:

Imesajiliwa dhidi ya iliyoidhinishwa - katika miradi ya uwekezaji wa pamoja iliyosajiliwa ni jukumu la meneja mteule (msimamizi) kutoa dhamana kwa GFSC kwamba bidii inayofaa imefanyika. Kwa upande mwingine, mipango ya uwekezaji wa pamoja iliyoidhinishwa inakabiliwa na mchakato wa maombi ya hatua tatu na GFSC ambayo bidii hii inafanyika.

Madarasa ya mfuko ulioidhinishwa:

Hatari A - mipango ya wazi inayokubaliana na Kanuni za Mpango wa Uwekezaji wa Pamoja wa GFSCs na hivyo inafaa kuuzwa kwa umma nchini Uingereza.

Hatari B - GFSC ilibuni njia hii kutoa kubadilika kwa kuruhusu GFSC kuonyesha uamuzi au busara. Hii ni kwa sababu miradi mingine inaanzia fedha za rejareja zinazolenga umma kwa jumla kupitia fedha za taasisi hadi mfuko wa kibinafsi uliowekwa kama gari la uwekezaji na taasisi moja, na kwamba malengo yao ya uwekezaji na wasifu wa hatari vile vile ni anuwai. Ipasavyo, sheria hazijumuishi uwekezaji maalum, kukopa na vizuizi vya uzio. Hii pia inaruhusu uwezekano wa bidhaa mpya bila hitaji la kurekebisha sheria ya Tume. Miradi ya Hatari B kawaida hulenga wawekezaji wa taasisi.

Darasa Q - mpango huu umeundwa kuwa maalum na unakusudia fedha za wawekezaji wa kitaalam kuhamasisha uvumbuzi. Kwa hivyo, kufuata mpango huu kunaweka mkazo zaidi katika kufunua hatari zilizo katika gari dhidi ya madarasa mengine. 

Dixcart imepewa leseni chini ya Ulinzi wa Wawekezaji (Bailiwick ya Guernsey) Sheria 1987 kutoa huduma za usimamizi wa PIF, na inamiliki leseni kamili ya utunzaji iliyopewa na Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey.

Kwa habari zaidi juu ya fedha za uwekezaji wa kibinafsi, tafadhali wasiliana na Steve de Jersey at ushauri.guernsey@dixcart.com

Historia

Mfululizo wa Maagizo ya Jumuiya ya Ulaya kutekelezwa Julai 2011 kuruhusu miradi ya pamoja ya uwekezaji kufanya kazi kwa uhuru katika EU, kwa msingi wa idhini moja kutoka kwa moja nchi mwanachama.

Tabia za fedha hizi zinazodhibitiwa na EU ni pamoja na:

• Mfumo wa uunganishaji wa mpaka kati ya kila aina ya fedha zilizodhibitiwa na EU, zinazoruhusiwa na kutambuliwa na kila nchi mwanachama.
• Mpaka wa kuvuka mwenye kulisha miundo.
• Pasipoti ya kampuni ya usimamizi, ambayo inaruhusu mfuko uliodhibitiwa wa EU, ulioanzishwa katika nchi moja ya mwanachama wa EU, kusimamiwa na kampuni ya usimamizi katika nchi nyingine ya mwanachama.

Huduma za Mfuko wa Malta ya Dixcart

Kutoka kwa ofisi ya Dixcart huko Malta tunatoa huduma anuwai pamoja na; uhasibu na ripoti ya mbia, huduma za ushirika za ushirika, usimamizi wa mfuko, huduma za wanahisa na uthamini.

Kikundi cha Dixcart pia kinatoa huduma za usimamizi wa mfuko katika: Guernsey, Isle of Man na Ureno.

Aina za Mfuko wa Uwekezaji na Kwanini Malta?

Tangu Malta ijiunge na EU, mnamo 2004, nchi hiyo imetunga sheria mpya, na kuanzisha serikali za ziada za mfuko. Malta imekuwa eneo la kuvutia kuanzisha mfuko tangu wakati huo.

Ni mamlaka yenye sifa nzuri na yenye gharama nafuu, na pia inatoa aina nyingi za mfuko wa kuchagua, kulingana na mkakati wa uwekezaji unaopendelea. Hii hutoa kubadilika na uwezo wa kuzoea hali tofauti.

Hivi sasa, fedha zote huko Malta zinasimamiwa na Mamlaka ya Huduma za Fedha ya Malta (MFSA). Udhibiti umegawanywa katika aina nne tofauti:

• Mfuko wa Mwekezaji wa Kitaalamu (PIF)
• Mfuko Mbadala wa Wawekezaji (AIF)
• Mfuko Mbadala wa Uwekezaji (NAIF)
• Kufanyika kwa Uwekezaji wa Pamoja katika Usalama Unaohamishwa (UCITS).

Mfuko wa Mwekezaji Mtaalamu (PIF)

PIF ni mfuko maarufu zaidi wa ua huko Malta. Wawekezaji kawaida hutumia aina hii ya mfuko kufanikisha mikakati iliyounganishwa na uvumbuzi, kwa mfano uwekezaji katika sarafu ya fedha, kwani sifa kuu za mfuko ni kubadilika na ufanisi.

PIF zinajulikana kama miradi ya pamoja ya uwekezaji iliyoundwa na kulenga wawekezaji wa kitaalam na watu wenye thamani kubwa, kwa sababu ya uwekezaji mdogo, kizingiti cha mali na uzoefu unaohitajika, ikilinganishwa na aina zingine za mfuko.

Kuunda PIF mwekezaji lazima awe Mwekezaji aliyestahili na lazima awekeze kiwango cha chini cha € 100,000. Mfuko pia unaweza kuundwa kwa kuanzisha mfuko wa mwavuli ambao unajumuisha fedha zingine ndogo ndani yake. Kiasi kilichowekezwa kinaweza kuanzishwa kwa kila mpango, badala ya kila mfuko. Njia hii mara nyingi huonekana kama chaguo rahisi na wawekezaji, wakati wa kuunda PIF.

Wawekezaji lazima wasaini hati inayoonyesha ufahamu wao na kukubalika kwa hatari zinazohusika.

Mwekezaji aliyehitimu lazima awe; shirika la mwili au shirika la mwili ambalo ni sehemu ya kikundi, kikundi cha watu au chama kisichojumuishwa, amana, au mtu aliye na mali ya zaidi ya € 750,000.

Mpango wa PIF wa Kimalta unaweza kuundwa na yoyote ya gari zifuatazo za ushirika:

• Kampuni ya Uwekezaji na Mtaji wa Kushiriki Mbadala (SICAV)
• Kampuni ya Uwekezaji iliyo na Mtaji wa Kushiriki Zisizohamishika (INVCO)
• Ushirikiano mdogo
• Mfuko wa Dhamana / Mfuko wa Mkataba wa Kawaida
• Kampuni iliyoingizwa ya seli.

Mfuko Mbadala wa Wawekezaji (AIF)

AIF, ni mfuko wa pamoja wa uwekezaji wa Pan-European, kwa watu wa hali ya juu na wataalamu. Inaweza pia kuundwa kama mfuko wa fedha nyingi ambapo hisa zinaweza kugawanywa katika aina tofauti za hisa, kwa njia hiyo kuunda fedha ndogo za AIF.

Inaitwa 'pamoja' kwa sababu wawekezaji wengi wanaweza kushiriki katika hiyo na faida yoyote inasambazwa kwa wawekezaji wa mfuko kwa mujibu wa sera ya uwekezaji iliyofafanuliwa (sio kuchanganyikiwa na UCITS ambayo ina mahitaji magumu). Inaitwa 'Pan-European' kwa sababu AIF ina pasipoti ya EU na kwa hivyo mwekezaji yeyote wa EU anaweza kujiunga na mfuko huo.

Linapokuja suala la wawekezaji, hawa wanaweza kuwa Wawekezaji Wanaostahiki au Wateja Wataalamu.

'Mwekezaji Anayestahili', lazima awekeze kiwango cha chini cha € 100,000, atangaze katika hati kwa AIF kwamba anajua na anakubali hatari ambazo yuko karibu kuchukua, na mwishowe, mwekezaji lazima awe; shirika la mwili au shirika la mwili ambalo ni sehemu ya kikundi, kikundi kilichojumuishwa cha watu au chama, amana, au mtu binafsi aliye na mali ya zaidi ya € 750,000.

Mwekezaji ambaye ni 'Mteja Mtaalamu' lazima awe na uzoefu, ujuzi na ustadi wa kufanya maamuzi yake ya uwekezaji na kutathmini hatari. Aina hii ya mwekezaji kwa ujumla; vyombo ambavyo vinatakiwa / kuidhinishwa / kudhibitiwa kufanya kazi katika masoko ya kifedha, vyombo vingine kama serikali za kitaifa na za mkoa, mashirika ya umma yanayosimamia deni la umma, benki kuu, taasisi za kimataifa na za kitaifa, na wawekezaji wengine wa taasisi ambao shughuli yao kuu ni kuwekeza katika kifedha vyombo. Kwa kuongezea, wateja ambao hawakidhi ufafanuzi hapo juu, wanaweza kuomba kuwa Wateja Wataalamu.

Mpango wa AIF wa Kimalta unaweza kuundwa na yoyote ya gari zifuatazo za ushirika:

• Kampuni ya Uwekezaji na Mtaji wa Kushiriki Mbadala (SICAV)
• Kampuni ya Uwekezaji iliyo na Mtaji wa Kushiriki Zisizohamishika (INVCO)
• Ushirikiano mdogo
• Mfuko wa Dhamana / Mfuko wa Mkataba wa Kawaida
• Kampuni iliyoingizwa ya seli.

Mfuko Mbadala wa Wawekezaji (NAIF)

NAIF ni bidhaa ya Kimalta inayotumiwa na wawekezaji wakati wanataka kuuza mfuko wao, ndani ya EU, kwa njia ya haraka na nzuri.

Meneja wa mfuko huu (Meneja wa Mfuko Mbadala wa Uwekezaji - AIFM), anachukua jukumu lote la NAIF, na majukumu yake. Kufuatia 'arifu', AIF inaweza kufikia soko kwa siku kumi, ilimradi nyaraka zote zilizopokelewa na MFSA ziko katika mpangilio mzuri. Miradi ya usalama ni mfano wa nini NAIFs hutumiwa.

Ndani ya mfuko huu, kama ilivyo katika AIF, wawekezaji wanaweza kuwa Wawekezaji Wanaostahiki au Wateja Wataalamu. Labda inaweza kuomba mchakato wa 'arifa,' na mahitaji mawili tu; wawekezaji lazima kila mmoja awekeze kiwango cha chini cha € 100,000, na lazima watangaze kwa AIF na AIFM, katika hati, kwamba wanajua hatari ambazo wanakaribia kuchukua na kwamba wanazikubali.

Vipengele muhimu vya NAIF ni pamoja na:

• Kulingana na mchakato wa arifa na MFSA, badala ya mchakato wa leseni
• Inaweza kufunguliwa au kufungwa
• Haiwezi kujidhibiti
• Wajibu na usimamizi unafanywa na AIFM
• Haiwezi kuanzishwa kama Mfuko wa Mkopo
• Haiwezi kuwekeza katika mali isiyo ya kifedha (pamoja na mali isiyohamishika).

Mpango wa NAIF wa Kimalta unaweza kuundwa na yoyote ya gari zifuatazo za ushirika:

• Kampuni ya Uwekezaji na Mtaji wa Kushiriki Mbadala (SICAV)
• Kampuni ya Uwekezaji iliyo na Mtaji wa Kushiriki Zisizohamishika (INVCO)

• Kampuni iliyoingizwa ya Kiini ya SICAV (SICAV ICC)
• Kiini Kilichojumuishwa cha Kampuni Inayotambulika ya Kiini (RICC)
• Mfuko wa Dhamana / Mfuko wa Mkataba wa Kawaida.

Shughuli za Uwekezaji wa Pamoja katika Usalama Unaohamishika (UCITS)

Fedha za UCITS ni mpango wa pamoja wa uwekezaji, bidhaa ya rejareja na ya uwazi ambayo inaweza kuuzwa na kusambazwa kwa uhuru kote EU. Zinasimamiwa na Maagizo ya EU UCITS.

Malta inatoa chaguo cha gharama nafuu, na kubadilika, wakati kuheshimu kabisa Maagizo ya EU.

UCITS, iliyoundwa Malta, inaweza kuwa katika mfumo wa anuwai ya miundo tofauti ya kisheria. Uwekezaji kuu ni dhamana zinazohamishwa na mali zingine za kifedha za kioevu. UCITS pia inaweza kuundwa kama mfuko wa mwavuli, ambapo hisa zinaweza kugawanywa katika aina tofauti za hisa, na hivyo kuunda fedha ndogo.

Wawekezaji lazima wawe 'Wawekezaji wa Rejareja,' ambao wanapaswa kuwekeza pesa zao wenyewe kwa njia isiyo ya kitaalam.

Mpango wa Kimalta wa UCITS unaweza kuanzishwa na yoyote ya gari zifuatazo za ushirika:

• Kampuni ya Uwekezaji na Mtaji wa Kushiriki Mbadala (SICAV)
• Ushirikiano mdogo
• Dhamana ya Kitengo
• Mfuko wa Mkataba wa Kawaida.

Muhtasari

Fedha anuwai tofauti zinapatikana Malta na ushauri wa kitaalam, kutoka kwa kampuni kama Dixcart, inapaswa kuchukuliwa, kuhakikisha kuwa aina ya mfuko iliyochaguliwa bora inakidhi hali na aina za mwekezaji kuwekeza kwenye mfuko..

Taarifa za ziada

Ikiwa unahitaji habari zaidi kuhusu fedha huko Malta, tafadhali zungumza na Jonathan Vassallo: ushauri.malta@dixcart.com, katika ofisi ya Dixcart huko Malta au kwa anwani yako ya kawaida ya Dixcart.

'ESG' na Uwekezaji wa Fedha Kijani - Mfuko wa Kijani wa Guernsey

Mazingira, kijamii na utawala ('ESG') na uwekezaji wa Fedha za Kijani umeongezeka hadi juu ya ajenda za udhibiti na wawekezaji, wakati kasi kubwa ya kuchukua hatua kama washiriki wanaoshirikiana vizuri, wanaoshikilia sana mabadiliko ya ESG ulimwenguni inaendelea.

Mabadiliko haya yanatolewa kupitia mazingira ya huduma za kifedha.

Utoaji, Mkakati na Utaalam

Taasisi, ofisi ya familia na mikakati ya kisasa ya mwekezaji binafsi inabadilika kujumuisha mambo makubwa ya uwekezaji wa ESG - lakini fursa hizo za uwekezaji zinatolewaje?

Nyumba za uwekezaji za kibinafsi na taasisi na ofisi za familia zinaendelea kuunda timu za ushauri za wataalam kuongoza mikakati yao ya ESG na kutoa mikakati na utaalam huu kwa idadi kubwa ya wawekezaji, kupitia miundo mpya na iliyopo ya mfuko.

Kwa vikundi vipya vya wawekezaji, iwe taasisi, ofisi ya familia au nyingine, wakitafuta kudhibiti moja kwa moja na kutoa mikakati yao wenyewe ya ESG, muundo wa mfuko ni kawaida inayokubalika ulimwenguni ya utoaji.

Uaminifu wa Mfuko wa Kijani wa Guernsey

Mnamo mwaka wa 2018 Huduma za Kifedha za Guernsey ('GFSC'), zilichapisha sheria za Mfuko wa Kijani wa Guernsey, na kuunda bidhaa ya kwanza ya mfuko wa uwekezaji wa kijani duniani.

Lengo la Mfuko wa Kijani wa Guernsey ni kutoa jukwaa ambalo uwekezaji katika mipango anuwai ya kijani inaweza kufanywa.

Mfuko wa Kijani wa Guernsey unaboresha ufikiaji wa mwekezaji kwenye nafasi ya uwekezaji kijani kwa kutoa bidhaa inayoaminika na ya uwazi ambayo inachangia malengo yaliyokubaliwa kimataifa ya kupunguza uharibifu wa mazingira na mabadiliko ya hali ya hewa.

Wawekezaji katika Mfuko wa Kijani wa Guernsey wana uwezo wa kutegemea jina la Mfuko wa Kijani wa Guernsey, unaotolewa kwa kufuata Kanuni za Mfuko wa Kijani wa Guernsey, kuwakilisha mpango ambao unakidhi vigezo kali vya ustahiki wa uwekezaji kijani na ina lengo la athari chanya kwa mazingira ya sayari.

Kutoa Mfuko wa Kijani wa Guernsey

Darasa lolote la mfuko wa Guernsey linaweza kujulisha nia yake ya kuteuliwa Mfuko wa Kijani wa Guernsey; iwe imesajiliwa au imeidhinishwa, imefunguliwa wazi au imefungwa, ikikidhi vigezo vya ustahiki.

GFSC itachagua Fedha za Kijani za Guernsey kwenye wavuti yake na kuidhinisha utumiaji wa nembo ya Mfuko wa Kijani wa Guernsey kutumika kwenye vifaa vyake vya uuzaji na habari (kulingana na miongozo ya GFSC juu ya utumiaji wa nembo). Mfuko unaofaa kwa hivyo unaweza kuonyesha wazi wazi jina lake la Guernsey Green Fund na kufuata Sheria za Mfuko wa Kijani wa Guernsey.

GFSC kwa sasa iko katika mchakato wa kusajili nembo ya Mfuko wa Kijani wa Guernsey kama alama ya biashara na tovuti ya Ofisi ya Miliki Miliki ya Guernsey.

Huduma za Mfuko wa Dixcart huko Guernsey

Tunaona miundo nyepesi-kugusa, iliyofungwa, Guernsey Binafsi ya Uwekezaji kama ya kuvutia sana kwa ofisi za familia na mameneja wa vikundi vya kisasa vya wawekezaji binafsi, wakitafuta kuchukua udhibiti wa moja kwa moja na kutoa mikakati ya uwekezaji ya ESG.

Tunafanya kazi moja kwa moja na wataalam wa ushauri wa kisheria na mameneja wa uwekezaji kutoa, kusimamia na kusimamia miundo ya mfuko.

Taarifa za ziada

Kwa habari zaidi juu ya Huduma za Mfuko wa Dixcart huko Guernsey na wapi kuanza, tafadhali wasiliana na Steve de Jersey, katika ofisi ya Dixcart huko Guernsey: ushauri.guernsey@dixcart.com.

Historia

Malta imekuwa chaguo la muda mrefu kwa mameneja wa mfuko wanaotaka kuanzisha katika mamlaka ya EU yenye sifa wakati wa gharama nafuu.

Je! Malta Inatoa Fedha za Aina Gani?

Tangu Malta iwe mwanachama wa EU mnamo 2004, imejumuisha serikali kadhaa za mfuko wa EU, haswa; 'Mfuko Mbadala wa Uwekezaji (AIF)', 'Shughuli za Uwekezaji wa Pamoja katika Usalama Unaoweza Kuhamishwa (UCITS)', na 'Mfuko wa Mwekezaji Mtaalamu (PIF)'.

Mnamo mwaka wa 2016 Malta pia ilianzisha 'Mfuko Mbadala wa Uwekezaji Mbadala (NAIF)', ndani ya siku kumi za biashara kumaliza nyaraka za arifa kutolewa, Mamlaka ya Huduma za Fedha ya Malta (MFSA), itajumuisha NAIF kwenye orodha yao ya mkondoni ya AIF zilizoarifiwa kuhusu msimamo mzuri . Mfuko kama huo unabaki kikamilifu kutii EU na pia unafaidika na haki za kusafiria za EU.

Mipango ya Uwekezaji wa Pamoja wa EU

Mfululizo wa Maagizo ya Jumuiya ya Ulaya kuruhusu miradi ya pamoja ya uwekezaji kufanya kazi kwa uhuru katika EU, kwa msingi wa idhini moja kutoka kwa moja nchi mwanachama. 

Tabia za fedha hizi zinazodhibitiwa na EU ni pamoja na:

• Mfumo wa uunganishaji wa mpaka kati ya kila aina ya fedha zilizodhibitiwa na EU, zinazoruhusiwa na kutambuliwa na kila nchi mwanachama.
• Mpaka wa kuvuka mwenye kulisha miundo.
• Pasipoti ya kampuni ya usimamizi, ambayo inaruhusu mfuko uliodhibitiwa wa EU ulioanzishwa katika nchi moja ya mwanachama wa EU kusimamiwa na kampuni ya usimamizi katika nchi nyingine ya mwanachama.

Leseni ya Mfuko wa Malta ya Dixcart

Ofisi ya Dixcart huko Malta inamiliki leseni ya mfuko na kwa hivyo inaweza kutoa huduma anuwai pamoja na; usimamizi wa mfuko, uhasibu na taarifa za wanahisa, huduma za ushirika za ushirika, huduma za wanahisa na uthamini.

Faida za Kuanzisha Mfuko Malta

Faida muhimu ya kutumia Malta kama mamlaka ya kuanzishwa kwa mfuko ni kuokoa gharama. Ada ya kuanzisha mfuko huko Malta na kwa huduma za usimamizi wa mfuko ni ndogo sana kuliko katika mamlaka zingine nyingi. 

Faida zinazotolewa na Malta ni pamoja na: 

• Nchi ya Mwanachama wa EU tangu 2004
• Kituo maarufu cha huduma za kifedha, Malta iliwekwa kati ya vituo vitatu vya juu vya kifedha katika Fahirisi ya Vituo vya Fedha Ulimwenguni
• Mdhibiti mmoja wa Benki, Usalama na Bima - anapatikana sana na imara
• Watoa huduma bora wa kimataifa waliodhibitiwa katika maeneo yote
• Wataalamu waliohitimu
• Gharama za chini za utendaji kuliko mamlaka zingine za Uropa
• Michakato ya usanidi wa haraka na rahisi
• Miundo rahisi ya uwekezaji (SICAV's, amana, ushirikiano nk.)
• Kikosi cha kazi cha lugha nyingi na kitaalam - nchi inayozungumza Kiingereza na wataalamu kawaida wanazungumza lugha nne
• Orodha ya fedha kwenye Soko la Hisa la Malta
• Uwezekano wa kuunda fedha za mwavuli
• Kanuni za utawala mpya zimewekwa
• Uwezekano wa kutumia mameneja wa mfuko wa kigeni na walinzi
• Mfumo wa ushindani zaidi wa ushuru ndani ya EU, lakini unakubaliana kabisa na OECD
• Mtandao bora wa makubaliano ya ushuru mara mbili
• Sehemu ya Ukanda wa Euro

Je! Faida za Ushuru ni zipi ya Kuanzisha Mfuko Malta?

Malta ina serikali nzuri ya ushuru na mtandao kamili wa Mkataba wa Ushuru mara mbili. Kiingereza ndio lugha rasmi ya biashara, na sheria na kanuni zote zimechapishwa kwa Kiingereza.

Fedha huko Malta hufurahiya faida kadhaa za ushuru, pamoja na:

• Hakuna ushuru wa stempu juu ya suala au uhamishaji wa hisa.
• Hakuna ushuru kwa thamani halisi ya mali ya mpango.
• Hakuna ushuru wa zuio kwenye gawio linalolipwa kwa wasio wakaazi.
• Hakuna ushuru kwa faida ya mtaji kwa uuzaji wa hisa au vitengo na wasio wakaazi.
• Hakuna ushuru kwa faida ya mtaji kwa uuzaji wa hisa au vitengo na wakaazi waliopewa hisa / vitengo kama hivyo vimeorodheshwa kwenye Soko la Hisa la Malta.
• Fedha ambazo hazijaamriwa hufurahi msamaha muhimu, ambao unatumika kwa mapato na faida ya mfuko.

Muhtasari

Fedha za Kimalta ni maarufu kwa sababu ya kubadilika kwao na huduma bora za ushuru ambazo hutoa. Fedha za kawaida za UCITS ni pamoja na fedha za usawa, fedha za dhamana, fedha za soko la fedha na fedha za kurudi kabisa.

Taarifa za ziada

Ikiwa unahitaji habari zaidi kuhusu kuanzisha mfuko huko Malta, tafadhali zungumza na anwani yako ya kawaida ya Dixcart au Jonathan Vassallo katika ofisi ya Dixcart huko Malta: ushauri.malta@dixcart.com

Fedha za Uwekezaji - Kwa Ujenzi wa Utajiri wa Kibinafsi

Kufuatia kushauriana na tasnia mnamo 2020, Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey (GFSC) imesasisha Sheria yake ya Mfuko wa Uwekezaji Binafsi (PIF), ili kupanua chaguzi zinazopatikana za PIF. Sheria mpya zilianza kutumika tarehe 22 Aprili 2021 na mara moja zikachukua nafasi ya Kanuni za awali za Mfuko wa Uwekezaji Binafsi, 2016.

Njia ya 3 - Mfuko wa Uwekezaji wa Kibinafsi wa Familia (PIF)

Hii ni njia mpya ambayo haiitaji Meneja wa Leseni ya GFSC. Njia hii inawezesha muundo wa utajiri wa kibinafsi, unaohitaji uhusiano wa kifamilia kati ya wawekezaji, iliyoundwa, ambayo inapaswa kutimiza vigezo vifuatavyo:

1. Wawekezaji wote lazima washiriki uhusiano wa kifamilia au wawe "mwajiriwa anayestahiki" wa familia husika (mfanyakazi anayestahiki katika muktadha huu lazima pia afikie ufafanuzi wa kufuzu mwekezaji binafsi chini ya Njia ya 2 - Mwekezaji Binafsi anayestahili PIF);
2. PIF haipaswi kuuzwa nje ya kikundi cha familia;
3. Kuongeza mtaji kutoka nje ya uhusiano wa kifamilia hairuhusiwi;
4. Mfuko lazima uwe na Msimamizi mteule wa Guernsey, aliye na leseni chini ya Ulinzi wa Wawekezaji (Bailiwick of Guernsey) Law 1987, aliyeteuliwa kwake; na
5. Kama sehemu ya ombi la PIF, Msimamizi wa PIF lazima ampatie GFSC tamko kwamba taratibu nzuri zimewekwa kuhakikisha kuwa wawekezaji wote wanatimiza mahitaji ya familia.

Je! Gari hili litakuwa la kupendeza zaidi?

Hakuna ufafanuzi mgumu wa 'uhusiano wa kifamilia' unaotolewa, ambao unaweza kuruhusu uhusiano anuwai wa kifamilia na mienendo ya familia ipatikane.

Inatarajiwa kwamba Njia ya 3 PIF itakuwa ya kupendeza kwa familia zenye bei ya juu na ofisi za familia, kama muundo rahisi wa kusimamia mali za familia na miradi ya uwekezaji.

Njia mpya ya Usimamizi wa Utajiri wa Familia wa Kisasa

Utambuzi wa uaminifu wa jadi na miundo ya misingi inatofautiana kote ulimwenguni, kulingana na ikiwa mamlaka inatambua sheria ya kawaida au sheria ya raia. Mgawanyiko kati ya umiliki wa mali halali na faida mara nyingi ni kikwazo cha dhana katika matumizi yao.

• Fedha zinatambuliwa ulimwenguni na pia zinajulikana na zinaeleweka vizuri miundo ya usimamizi wa utajiri na, katika mazingira ya kuongezeka kwa mahitaji ya udhibiti, uwazi na uwajibikaji, hutoa njia mbadala iliyosajiliwa na kudhibitiwa kwa zana za jadi.

Mahitaji ya familia za kisasa na ofisi za familia pia zinabadilika na mambo mawili ambayo sasa ni ya kawaida ni:

• Uhitaji wa udhibiti halali zaidi, na familia, juu ya maamuzi na mali, ambayo inaweza kupatikana na kikundi cha wawakilishi wa wanafamilia wanaofanya kama bodi ya wakurugenzi wa kampuni ya usimamizi wa mfuko; na;
• Hitaji la ushiriki mpana wa familia, haswa kizazi kijacho, ambacho kinaweza kuainishwa katika hati ya familia iliyoambatanishwa na mfuko.

Mkataba wa Familia ni nini?

Hati ya familia ni njia muhimu ya kufafanua, kupanga na kukubali mitazamo na mikakati ya mambo kama vile uwekezaji wa mazingira, kijamii na utawala na uhisani.

Hati inaweza pia kuelezea rasmi jinsi wanafamilia wanaweza kukuzwa kwa suala la elimu, haswa juu ya maswala ya kifedha ya familia, na ushiriki wao katika usimamizi wa utajiri wa familia.

Njia ya 3 PIF inatoa chaguzi za bespoke na rahisi kubadilika za kushughulikia mikakati tofauti ya usambazaji wa utajiri na usimamizi kwa familia nzima.

Madarasa tofauti ya vitengo vya mfuko yanaweza kuundwa kwa vikundi tofauti vya familia au wanafamilia, ikionyesha viwango vya ushiriki, hali tofauti za familia, na mahitaji tofauti ya mapato na uwekezaji. Mali za familia zinaweza kukusanywa, kwa mfano, katika seli tofauti ndani ya muundo wa mfuko wa kampuni inayolindwa, kuruhusu usimamizi wa madaraja tofauti ya mali na wanafamilia maalum na kutengwa kwa mali tofauti na hatari ya uwekezaji katika utajiri wa familia.

Njia ya 3 PIF inaweza kuruhusu ofisi ya familia kujenga na kuthibitisha rekodi ya usimamizi wa uwekezaji.

Dixcart na Maelezo ya Ziada

Dixcart imepewa leseni chini ya Ulinzi wa Wawekezaji (Bailiwick ya Guernsey) Sheria 1987 kutoa huduma za usimamizi wa PIF, na inamiliki leseni kamili ya utunzaji iliyopewa na Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey.

Kwa habari zaidi juu ya utajiri, mali isiyohamishika na upangaji urithi na uanzishaji na usimamizi wa fedha za kibinafsi za familia, tafadhali wasiliana Steve de Jersey at ushauri.guernsey@dixcart.com

Mfuko wa Wawekezaji Binafsi wa Guernsey 'Kufuzu' (PIF)

Kufuatia kushauriana na tasnia mnamo 2020, Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey (GFSC) imesasisha Sheria yake ya Mfuko wa Uwekezaji Binafsi, ili kupanua chaguzi zinazopatikana za PIF. Sheria mpya zilianza kutumika tarehe 22 Aprili 2021, na mara moja ikachukua nafasi ya Kanuni za awali za Mfuko wa Uwekezaji Binafsi, 2016.

Njia ya 2 - Mwekezaji Binafsi anayestahili (QPI), PIF

Hii ni njia mpya ambayo haiitaji Meneja wa Leseni ya GFSC.

Njia hii, ikilinganishwa na njia ya jadi, inatoa gharama za uendeshaji na utawala, wakati kubakiza dutu ndani ya PIF kupitia utendaji mzuri wa bodi na jukumu la karibu, linaloendelea la Msimamizi aliyeteuliwa mwenye leseni ya Guernsey.

Vigezo

PIF ya Njia 2 inapaswa kutimiza vigezo vifuatavyo:

1. Wawekezaji wote lazima wafikie ufafanuzi wa Mwekezaji Binafsi anayestahili kama inavyofafanuliwa katika Sheria na Mwongozo wa Mfuko wa Uwekezaji Binafsi (1), 2021. Kwa hali hii ufafanuzi unajumuisha uwezo wa;
   • tathmini hatari na mkakati wa kuwekeza katika PIF;
   • kubeba matokeo ya uwekezaji katika PIF; na
   • kubeba hasara yoyote inayotokana na uwekezaji
2. Hakuna zaidi ya watu 50 wa kisheria au wa asili wanaoshikilia nia ya mwisho ya kiuchumi katika PIF;
3. Idadi ya matoleo ya vitengo vya usajili, uuzaji au ubadilishaji hauzidi 200;
4. Mfuko lazima uwe na mkazi mteule wa Guernsey na Msimamizi aliye na Leseni aliyeteuliwa;
5. Kama sehemu ya maombi ya PIF, Msimamizi wa PIF lazima ampatie GFSC tamko kwamba taratibu madhubuti zipo kuhakikisha upeo wa mpango kwa QPIs; na
6. Wawekezaji wanapokea taarifa ya ufichuzi katika muundo uliowekwa na GFSC.

Je! Njia ya 2 PIF itavutia kwa Nani?

Njia ya 2 PIF itavutia sana anuwai ya Waendelezaji na Wasimamizi kwani inapunguza uundaji wa jumla na gharama zinazoendelea za PIF, wakati inapeana kiwango kinachofaa cha sheria katika mamlaka inayopendelea ya Guernsey.

Njia hii inaruhusu PIF kujisimamia (ambayo inaweza kupunguza gharama) lakini bado inaruhusu kubadilika kwa kuteua Meneja ikiwa inataka.

Njia hii inafaa kwa mameneja wa uwekezaji, ofisi ya familia, au vikundi vya watu binafsi kukuza rekodi ya usimamizi wa uwekezaji

GFSC imebaini kuwa sheria mpya za PIF haziongezi au kubadilisha ufafanuzi wa 'mpango wa uwekezaji wa pamoja'.

Dixcart na Maelezo ya Ziada

Dixcart imepewa leseni chini ya Ulinzi wa Wawekezaji (Bailiwick ya Guernsey) Sheria 1987 kutoa huduma za usimamizi wa PIF, na inamiliki leseni kamili ya utunzaji iliyopewa na Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey.

Kwa habari zaidi juu ya fedha za uwekezaji wa kibinafsi, tafadhali wasiliana na Steven de Jersey at ushauri.guernsey@dixcart.com