إدارة الثروات الخاصة في عالم Covid-19
ستيفن دي جيرسي ، مدير Dixcart Trust Corporation Limited ، مكتب Dixcart في غيرنسي ، يجيب على بعض الأسئلة الرئيسية المتعلقة بإدارة الثروات:
- لماذا يحتاج المزيد من الأشخاص إلى استشارة متخصص يمكنه مساعدتهم في إدارة ثرواتهم؟
هناك عدد متزايد باستمرار من الأفراد الذين يصنعون الثروة. لا يتم توليد هذه الثروة فقط من خلال الطرق التقليدية للممتلكات والشركات والاستثمار ، ولكن أيضًا من خلال التقنيات الجديدة مثل التجارة الإلكترونية والألعاب الإلكترونية ، فضلاً عن الدخل المرتفع الذي يتم تحقيقه من خلال الرياضة والترفيه. يتم إنشاء الكثير من هذه الثروة الجديدة بوتيرة أكبر وعمر أصغر من ذي قبل.
يتنقل العملاء وعائلاتهم بشكل متزايد مع أفراد الأسرة المنتشرين على نطاق واسع عبر ولايات قضائية متعددة. إنهم يحتاجون إلى توجيه مهني في هيكلة وتخطيط شؤونهم لضمان الامتثال لجميع المتطلبات القضائية المختلفة ، مع تحقيق أهدافهم وأهدافهم العامة. سيقدم مستشار محترف مؤهل المشورة والتوجيه مع الحلول المقترحة التي قد لا يكون العميل على دراية بها ، بالإضافة إلى توفير الراحة لوجود شخص لديه المعرفة والخبرة ذات الصلة بالتعامل مع مثل هذه الأمور الفنية. في عالم اليوم من الالتزامات المتعلقة بالمعاهدات الضريبية المتعددة ، وتبادل المعلومات ومتطلبات المواد واللوائح والتشريعات المتغيرة من ولاية قضائية إلى أخرى ، يمكن أن يكون لعدم الامتثال عواقب وخيمة.
وقد تفاقم هذا الوضع بسبب الوباء الحالي وتأثيره على الاقتصاد العالمي ، وستحتاج الحكومات إلى تمويل برامج دعم Covid-19 الوطنية باهظة الثمن. ستنخفض عائدات الضرائب من مصادر الضرائب التقليدية ، وستتطلع الحكومات إلى تحصيل ضرائب إضافية من الأثرياء بشكل فردي. لذلك ، هناك المزيد من الأسباب التي تجعل العملاء يتأكدون من أن شؤونهم تتم مراجعتها والعناية بها من قبل المستشارين المهنيين المناسبين.
- ما الذي يميز شركتك عن شركات إدارة الثروات الأخرى؟
Dixcart Group مملوكة للقطاع الخاص ومستقلة تمامًا. نحن لسنا مرتبطين بأي مجموعة أخرى قد يكون لها أهداف متضاربة ، ولا مملوكين لدار الأسهم الخاصة التي لديها أهداف أداء يجب الوفاء بها ، ولا ندرج في البورصة مع توقع عائدات المساهمين.
هذا يعني أنه يمكننا تزويد عملائنا بمشورة محايدة وأفضل الحلول لتلبية احتياجاتهم الخاصة.
هناك اتصالات مستمرة في جميع أنحاء المجموعة من خلال الاجتماعات المنتظمة سواء شخصيًا أو مؤخرًا عبر المؤتمرات الإلكترونية ، للتأكد من أن الجميع على اطلاع على التطورات في صناعة الثروة. هناك صداقات عميقة تعمل ، ليس فقط داخل وعبر مكاتب Dixcart ، ولكن أيضًا مع عملائنا حيث غالبًا ما كنا مستشارين موثوقين عبر أجيال متعددة.
- ما هي أفضل نصيحة يمكنك تقديمها للحفاظ على الثروة؟
تعرف على أهدافك وغاياتك - فكر جيدًا في ما تريد تحقيقه ومراجعة هذه الأهداف بانتظام. إذا كانت أهدافك غير واضحة ولا يمكن التعبير عنها بوضوح ، فمن غير المحتمل أن تحققها.
ضع في اعتبارك كيف ستحقق هذه الأهداف والغايات - تحتاج إلى اختيار مستشاريك المحترفين ومقدمي الخدمات مع وضع أهدافك في الاعتبار. يعد سجل التتبع والخبرة أمرًا مهمًا ولكن يجب على العملاء التأكد من أن هذه التجربة ذات صلة بأنفسهم وظروفهم. من المهم ألا يكون المستشارون الذين تختارهم جيدًا في ما يقومون به فحسب ، بل أيضًا أن تشعر بالارتياح لأنك تستطيع العمل جنبًا إلى جنب معهم على المدى الطويل أيضًا.
التخطيط للمستقبل - بمجرد أن يصبح الجيل التالي كبيرًا بما يكفي ، قم بإشراكهم في هذه العملية. سيضمن هذا الاستمرارية وتدفق الأفكار الجديدة.
- ما هي الاتجاهات الحالية التي تشكل إدارة الثروات؟
لبعض الوقت ، كانت الضرائب أقل حافزًا من حيث إدارة الثروة مع حماية الثروة والمحافظة عليها وتخطيط الخلافة لتصبح أكثر أولوية. وقد تم تسليط الضوء على هذا الاتجاه خلال الجائحة الحالية حيث منح الإغلاق العالمي الناس الوقت والميل لمراجعة شؤونهم. نتلقى العديد من الطلبات للحصول على المشورة بشأن حماية الثروة والمحافظة عليها وتخطيط الخلافة. تعد الحوكمة الجيدة للشركات والشفافية والامتثال الضريبي أكثر أهمية بكثير من الخصوصية والهياكل الرخيصة في الماضي.
تكون الاهتمامات الاجتماعية والبيئية أعلى بكثير في جداول أعمال العملاء ، لا سيما عند التطلع إلى الاستثمار ، وكذلك الوعي بالسمعة فيما يتعلق بالمكان الذي تتم فيه إدارة ثروة الفرد أو العائلة.
يرغب العملاء وعائلاتهم في أن يكونوا أكثر قدرة على الحركة والمرونة ويحتاجون إلى مشورة ملائمة بشكل مناسب.
مع استمرار التهديد بمزيد من عمليات الإغلاق ، يجب النظر في المكان الذي يرغب الأفراد والعائلات في العيش فيه. نحن نشهد زيادة ، داخل مجموعة Dixcart ، للعملاء الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى الولايات القضائية التي يُنظر إليها على أنها "أكثر أمانًا" ، مع ما يترتب على ذلك من زيادة في عدد المساكن الخاصة.
- ما هو تأثير تشريع "متطلبات المواد الاقتصادية" (ESR) الذي تم تقديمه الآن عبر أكثر من 140 سلطة قضائية دولية؟
يعد ESR امتدادًا كبيرًا لمتطلبات "العقل والإدارة" التاريخية وتشريعات BEPS ، التي تم تقديمها لضمان تلبية الهياكل لاختبار الإقامة الضريبية المناسبة. عندما يكون لدى السلطات القضائية بالفعل سجل جيد للامتثال الضريبي والمواءمة ، فقد وضعت ESR بشكل فعال أفضل الممارسات لهذه الولايات القضائية ، في التشريعات.
وقد أدى ذلك إلى مراجعة الهياكل الخارجية على وجه الخصوص من قبل العملاء ومستشاريهم مع طرح أسئلة حول الغرض من الهيكل وما إذا كان هذا لا يزال مناسبًا بموجب التشريع الجديد. ثم يتم اتخاذ القرارات بشأن تعديل الهياكل أو ترحيلها إلى البر أو إلى ولاية قضائية أكثر ملاءمة ، أو إغلاقها ببساطة.
السلطات القضائية التي لديها سجل إنجازات أقل ملاءمة للوفاء بالمعايير الدولية تواجه الآن معركة شاقة للوفاء بالمتطلبات التشريعية ESR التي كان عليهم تنفيذها ، ونتيجة لذلك تقوم المؤسسات المصرفية والإقراضية بمراجعة جميع ترتيباتها مع الهياكل الموجودة في هذه الولايات القضائية .
يسعدنا أن نعلن أنه في مارس 2019 ، وافقت مجموعة مدونة قواعد السلوك في الاتحاد الأوروبي على نظام مواد غيرنزي. تبع ذلك تأييد إضافي في يوليو 2019 من قبل منتدى منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية المعني بالممارسات الضريبية الضارة ، الذي خلص إلى أن الإطار القانوني المحلي لجيرنزي يتماشى مع المعايير المتفق عليها وبالتالي "غير ضار".
- ما الذي يجعل غيرنزي موقعًا شهيرًا بالنسبة للأفراد ذوي الدخل المرتفع للانتقال إليه؟
تعتبر غيرنسي خيارًا شائعًا للأفراد الذين يتطلعون إلى الانتقال ، نظرًا لقربها من المملكة المتحدة والبر الرئيسي لأوروبا جنبًا إلى جنب مع نظامها الضريبي المفيد.
لا توجد ضرائب على مكاسب رأس المال أو الميراث أو أي ضرائب أخرى على الثروة في غيرنزي. لا توجد ضريبة القيمة المضافة ولا ضريبة السلع والخدمات. هناك أيضًا سقف ضريبي جذاب للوافدين الجدد إلى الجزيرة.
تتمتع غيرنسي بالمزايا الإضافية للمناظر الطبيعية الجميلة ، وطريقة حياة أبطأ وأكثر تقليدية مع طمأنة السلامة الشخصية وروح المجتمع الممتازة.
معلومات إضافية
لمزيد من المعلومات حول إدارة الثروات ، يرجى التحدث إلى Steve de Jersey في مكتب Dixcart في غيرنسي: النصائح. guernsey@dixcart.com. أو بدلاً من ذلك ، يرجى التحدث إلى جهة اتصال Dixcart المعتادة.
(ظهرت النسخة الأصلية من هذه المقالة في عدد سبتمبر 2020 من FINANCE MONTHLY)
Dixcart Trust Corporation Limited ، غيرنسي: رخصة ائتمانية كاملة ممنوحة من لجنة الخدمات المالية في غيرنسي.
رقم الشركة المسجل في غيرنسي: 6512.
