Private Wealth – Auf dem Weg zur neuen Normalität
Hintergrund
Zu Beginn des Jahres 2021 bleibt die Covid-19-Pandemie in den meisten Teilen der Welt weit verbreitet. Es werden Maßnahmen eingeleitet, insbesondere die Einführung von Impfprogrammen, die die Pandemie hoffentlich unter Kontrolle bringen.
Verhaltensweisen und Lebensstile mussten drastisch geändert werden. Dies hat Auswirkungen auf die private Vermögensverwaltung, wie auf fast alle anderen Bereiche unseres Lebens. Einige dieser Änderungen werden uns wahrscheinlich auch nach der Pandemie erhalten bleiben.
Was sind die neuen Wealth-Management-Trends?
- Veränderte Wahrnehmung: Was ist Reichtum?
Wir erleben eine Neubewertung der wichtigsten Prioritäten.
Die Bedeutung von Familie und Gesundheit ist ebenso deutlich gestiegen wie Selbstverwirklichung und Glück. Finanzielle Gewinne bleiben natürlich ein wichtiges Ziel für die Vermögensverwaltung, aber dies wird gegen Prioritäten abgewogen, von denen viele im vergangenen Jahr an Bedeutung gewonnen haben.
- Erhöhte Bedeutung der Geschäftskontinuität für die Planung des Familienvermögens
Notfallpläne für die Geschäftskontinuität und das Vermögensmanagement müssen nun weit verbreitete länder- und regionale Sperren und Quarantänen, Reiseunterbrechungen und erhebliche allgemeine Störungen für Unternehmen und Gemeinschaften berücksichtigen.
Kontinuitätspläne müssen bewertet und gegebenenfalls verstärkt werden, um jetzt und in Erwartung einer Erholung Fähigkeiten aufzubauen. Diese Pläne und Eventualitäten müssen wichtigen internen und externen Interessengruppen mitgeteilt werden, um das Vertrauen und die Transparenz zu stärken und um potenzielle Schäden am Erhalt des Familienvermögens in der Zukunft abzumildern.
- Anlegerpräferenz für niedrigere Kosten und passivere Strategien
Im Allgemeinen gab es eine Bewegung hin zu weniger riskanten und „stabileren“ Anlagestrategien. In Zeiten von Krise, Umbruch und Volatilität ist dies zu erwarten.
- Kundenpräferenz für weniger Risiko und zusätzliche Planung für die Zukunft
Kunden haben in der Regel eine reduzierte Risikobereitschaft.
Covid-19 hat auch die Sterblichkeit von Menschen hervorgehoben, und es wurde mehr Wert auf die Nachfolgeplanung und die Aufteilung oder Übertragung von Verantwortlichkeiten auf die nächste Generation gelegt.
Als Teil dieses Prozesses haben Klienten Testamente verfasst und/oder aktuelle Testamente überprüft und geändert.
- Zunehmende Schritte hin zu ganzheitlicher Finanzplanung und Philanthropie als zentrales Ziel
Dixcart glaubt seit langem an die Vorteile einer ganzheitlichen Finanzplanung, indem es die Verwaltung des gesamten Vermögens unserer Kunden unterstützt. Dies wird zunehmend als der effektivste Weg für die Zukunft anerkannt, mit einem vertrauenswürdigen Berater, der die Familienmitglieder kennt und ihre Ziele und die Nuancen ihres spezifischen Vermögensverwaltungsplans schätzt und versteht.
In der Welt nach der Pandemie ist es wahrscheinlich, dass der Wunsch von Einzelpersonen verstärkt wird, Reichtum an diejenigen zu verteilen, die weniger Glück haben als andere.
Philanthropie wird für Private Wealth-Kunden immer mehr zum Ziel. Einzelpersonen können direkt für wohltätige Zwecke spenden („Scheckheft-Philanthropie“) oder es können formellere Strukturen geschaffen werden, um eine organisierte Plattform für Spenden zu schaffen und wichtige steuerliche Vorteile zu bieten. Es ist wichtig, dass dieser Themenbereich mit den Kunden besprochen und in jedem Vermögensverwaltungsplan genau berücksichtigt wird.
- Digitale Interaktion mit Kunden – statt von Angesicht zu Angesicht
In vielen Fällen war die einzige Möglichkeit, die Mehrheit der Kunden zu treffen, online. Dies erfordert einen anderen Ansatz und eine andere Disziplin sowie eine Investition in angemessene und sichere Technologie durch Fachleute, die mit vermögenden Privatpersonen und Family Offices zusammenarbeiten, um Beziehungen aufrechtzuerhalten und das erforderliche Support-Niveau aufrechtzuerhalten.
Während die ältere Generation zuvor zeitweise zögerlich war, neue Technologien einzuführen, hat Covid-19 einen echten Anreiz geboten, Veränderungen anzunehmen. Die Kluft zwischen den Generationen in Bezug auf die Technologienutzung ist im Allgemeinen nicht so groß wie vor der Pandemie.
Wichtige Geschäftsabläufe werden „digitalisiert“, um Veränderungen sowohl im Kundenverhalten als auch bei Mitarbeitern, die aus der Ferne arbeiten, Rechnung zu tragen. Dieser Trend wird sich wahrscheinlich weiter entwickeln und zum Einsatz interaktiverer Planungs- und Leistungsberichterstattungstools führen, zunächst in einer virtuellen Umgebung und in Zukunft für persönliche Besprechungen.
Mit der zunehmenden Abhängigkeit von Technologie wurde die Bedeutung der Cybersicherheit auf ein viel höheres Niveau gehoben. Die Schulung von Familienmitgliedern und Mitarbeitern, um potenzielle Verstöße zu erkennen, wird noch wichtiger.
- Collaboration-Software verändert die Art und Weise, wie Menschen arbeiten
Dieser Trend zeigt sich in einer Reihe von Sektoren, einschließlich des privaten Vermögens.
Wohlhabende Familien sowie Fachleute, die Vermögensverwaltungsdienste anbieten, mussten neue Methoden zur gemeinsamen Nutzung von Ressourcen entwickeln; Familien, Teams und Märkte.
Die neue Notwendigkeit besteht darin, den Zugang zu Fachwissen auf verschiedene Weise zu ermöglichen, nicht nur durch geografische Nähe und physische Interaktion.
Die Verwendung von „sicherer Teamsoftware“ wird wahrscheinlich weitergehen. Dies gilt für vermögende Familien mit Einzelpersonen in mehreren Landkreisen/Standorten ebenso wie für Family Offices und private Vermögensverwalter.
Zusammenfassung und zusätzliche Informationen
Da wir uns langsam von den jüngsten Umwälzungen lösen und uns wie in der Vergangenheit zur nächsten „Normalität“ bewegen, wird der Erfolg der Vermögensverwaltung von der Fähigkeit professioneller Berater abhängen, den Kunden zuzuhören und sich an ihre sich ändernden Bedürfnisse anzupassen. Die Vermögensverwaltungsspezialisten müssen auch sicherstellen, dass sie digital intelligent sind, um überarbeitete Möglichkeiten zur Kontaktpflege zu nutzen und flexiblere operative Systeme für die Vermögensverwaltung einzuführen.
- Dixcart ist gut aufgestellt, um diese Herausforderungen zu meistern. Unsere Kunden kennenzulernen und ihre Ziele wirklich zu verstehen, war immer unsere oberste Priorität. Darüber hinaus setzen wir uns für neue Technologien ein und verfügen über eine eigene IT-Abteilung. Das IT-Team arbeitet konzernweit an Projekten und hat dazu beigetragen, dass wir Lösungen haben, um mit jedem Kunden auf sinnvolle und für ihn am besten geeignete Weise zu kommunizieren.
Wenn Sie einen der in dieser Informationsmitteilung angesprochenen Punkte besprechen möchten oder andere Fragen haben, wenden Sie sich bitte an John Nelson oder Paul Harvey unter: beratung@dixcart.com.
