Riqueza privada: navegando hacia la nueva normalidad
Antecedentes
Al comenzar el 2021, la pandemia de Covid-19 sigue siendo frecuente en la mayor parte del mundo. Se están comenzando a tomar medidas, en particular la introducción de programas de vacunación, que se espera que controlen la pandemia.
Los comportamientos y estilos de vida han tenido que modificarse drásticamente. Esto ha tenido un impacto en la gestión de la riqueza privada, tanto como en casi todos los demás sectores de nuestras vidas. Es probable que algunos de estos cambios permanezcan con nosotros después de la pandemia.
¿Cuáles son las nuevas tendencias de gestión patrimonial?
- Percepción modificada: ¿Qué es la riqueza?
Estamos siendo testigos de una reevaluación de las prioridades clave.
La importancia de la familia y la salud se ha elevado significativamente al igual que la realización personal y la felicidad. La ganancia financiera, naturalmente, sigue siendo un objetivo importante para la gestión patrimonial, pero esto se está equilibrando con las prioridades, muchas de las cuales se han elevado a una importancia mucho mayor durante el año pasado.
- Mayor importancia de la continuidad del negocio para la planificación de la gestión del patrimonio familiar
Los planes de contingencia para la continuidad del negocio y la gestión patrimonial ahora deben tener en cuenta los bloqueos y cuarentenas generalizados a nivel nacional y regional, las interrupciones en los viajes y las interrupciones generales significativas para las empresas y las comunidades.
Los planes de continuidad deben evaluarse y fortalecerse, cuando sea necesario, para desarrollar capacidades ahora y en previsión de la recuperación. Estos planes y contingencias deben comunicarse a las partes interesadas internas y externas clave para mejorar la confianza y la transparencia, y para ayudar a mitigar los posibles daños a la preservación del patrimonio familiar en el futuro.
- Preferencia de los inversores por estrategias más pasivas y de menor coste
En general, ha habido un movimiento hacia estrategias de inversión menos riesgosas y más "estables". En tiempos de crisis, convulsión y volatilidad, esto es de esperar.
- Preferencia del cliente por menos riesgo y planificación adicional para el futuro
Los clientes generalmente tienen un menor apetito por el riesgo.
Covid-19 también ha enfatizado la mortalidad de las personas y ha habido un mayor énfasis en la planificación de la sucesión y el compartir o pasar de responsabilidades a la próxima generación.
Como parte de este proceso, los clientes han estado redactando testamentos y / o revisando y modificando los testamentos actuales.
- Aumentar los movimientos hacia la planificación financiera integral y la filantropía como objetivo clave
Dixcart ha creído durante mucho tiempo en las ventajas de la planificación financiera integral, al ayudar en la gestión de los activos de nuestros clientes en su conjunto. Cada vez más, se reconoce que esta es la forma más eficaz para el futuro, con un asesor de confianza que conoce a los miembros de la familia y aprecia y comprende sus objetivos y los matices de su plan específico de gestión de patrimonio.
En el mundo de la pospandémica, es probable que las personas tengan un mayor deseo de repartir riqueza entre los menos afortunados que otros.
La filantropía se está convirtiendo cada vez más en un objetivo para los clientes de patrimonio privado. Las personas pueden donar directamente a organizaciones benéficas ('filantropía de chequera') o se pueden establecer estructuras más formales, para proporcionar una plataforma organizada para las donaciones, así como para ofrecer importantes beneficios de planificación fiscal. Es importante que esta área temática se discuta con los clientes y se refleje con precisión en cualquier plan de gestión patrimonial.
- Interacción con los clientes de forma digital, en lugar de cara a cara
En muchos casos, la única forma de "conocer" a la mayoría de los clientes ha sido en línea. Esto requiere un enfoque y disciplina diferentes y una inversión en tecnología apropiada y segura por parte de profesionales que trabajan con personas adineradas y oficinas familiares, para retener las relaciones y mantener los niveles de apoyo requeridos.
Mientras que anteriormente la generación anterior, en ocasiones, se había mostrado reacia a adoptar nueva tecnología, Covid-19 ha proporcionado un incentivo real para adoptar el cambio. La brecha intergeneracional, en términos de uso de tecnología, generalmente no es tan grande como antes de la pandemia.
Los flujos de trabajo comerciales clave se están "digitalizando" para adaptarse a los cambios tanto en el comportamiento del cliente como en los empleados que trabajan de forma remota. Es probable que esta tendencia evolucione aún más y conduzca al uso de herramientas más interactivas de planificación e informes de desempeño, inicialmente en un entorno virtual y, en el futuro, para reuniones en persona.
Con la creciente dependencia de la tecnología, la importancia de la ciberseguridad se ha elevado a un nivel mucho más alto. La formación de los miembros de la familia y del personal para identificar posibles infracciones se está volviendo aún más crítica.
- El software de colaboración está cambiando la forma de trabajar de las personas
Esta tendencia es evidente en varios sectores, incluido el patrimonio privado.
Las familias adineradas, así como los profesionales que brindan servicios de gestión patrimonial, han necesitado desarrollar nuevos métodos para compartir recursos entre ellos; familias, equipos y mercados.
El nuevo imperativo es proporcionar acceso a la experiencia a través de una variedad de medios diferentes, que no sean únicamente a través de la proximidad geográfica y la interacción física.
Es probable que continúe el uso de "software de equipo seguro". Esto se aplica tanto a familias adineradas con personas ubicadas en varios condados / ubicaciones como a Family Offices y administradores de patrimonio privados.
Resumen e información adicional
A medida que salimos lentamente de la reciente convulsión y pasamos a la siguiente "normalidad", como en el pasado, el éxito de la gestión patrimonial dependerá de la capacidad de los asesores profesionales para escuchar a los clientes y adaptarse a sus necesidades cambiantes. Los especialistas en gestión patrimonial también deberán asegurarse de que son digitalmente inteligentes, en términos de adoptar medios revisados para mantenerse en contacto con los contactos y adoptar sistemas operativos de gestión patrimonial más flexibles.
- Dixcart está bien situado para afrontar estos retos. Conocer a nuestros clientes y comprender realmente sus objetivos, ha sido siempre nuestra principal prioridad. Además, adoptamos nuevas tecnologías y tenemos nuestro propio departamento de TI. El equipo de TI trabaja en proyectos en todo el Grupo y ha ayudado a garantizar que tengamos soluciones implementadas, para comunicarnos con cada cliente de manera significativa y de la manera más apropiada para ellos.
Si desea analizar alguno de los asuntos planteados en esta nota informativa o tiene alguna otra pregunta, comuníquese con John Nelson o Paul Harvey a: asesoramiento@dixcart.com.
