Privat förmögenhetsförvaltning i en Covid-19-värld

Steven de Jersey, direktör för Dixcart Trust Corporation Limited, Dixcart -kontoret i Guernsey, svarar på några viktiga frågor om förmögenhetsförvaltning:

1. Varför behöver fler konsultera en professionell som kan hjälpa dem med sin förmögenhetsförvaltning?

Det finns ett ständigt ökande antal individer som skapar välstånd. Denna rikedom genereras inte bara genom de traditionella rutterna för fastigheter, företag och investeringar, utan också genom ny teknik som e-handel och e-spel, liksom högre inkomster som genereras genom sport och underhållning. Mycket av denna nyare rikedom skapas i en högre takt och en yngre ålder än tidigare.

Kunder och deras familjer är alltmer rörliga med familjemedlemmar spridda över flera jurisdiktioner. De kräver professionell vägledning i struktureringen och planeringen av sina ärenden för att säkerställa att alla olika jurisdiktionskrav följs, samtidigt som de uppfyller deras övergripande mål och mål. En kvalificerad professionell rådgivare kommer att erbjuda råd och vägledning tillsammans med föreslagna lösningar som kunden kanske inte ens är medveten om, samt ger bekvämligheten med att ha någon med relevant kunskap och erfarenhet som hanterar sådana tekniska frågor. I dagens värld av skyldigheter avseende flera skatteavtal, utbyte av information och ämneskrav och varierande regler och lagstiftning från jurisdiktion till jurisdiktion kan underlåtenhet att följa dessa få väsentliga konsekvenser.

Denna situation har förvärrats av den nuvarande pandemin och dess effekt på världsekonomin, regeringar kommer att behöva finansiera sina dyra nationella Covid-19-stödprogram. Skatteintäkterna kommer att minska från traditionella skattekällor, och regeringar kommer att försöka samla in ytterligare skatt från de individuellt rika. Det finns därför ännu större anledning för kunder att se till att deras angelägenheter granskas och tas om hand av lämpliga professionella rådgivare.

• Vad skiljer ditt företag från andra förmögenhetsförvaltningsföretag?

Dixcart Group är privatägt och helt oberoende. Vi är inte knutna till någon annan koncern som kan ha motstridiga mål, inte heller ägs av ett Private Equity House som har prestationsmål som ska uppfyllas, eller noteras på börsen med förväntningar på avkastning från aktieägarna. 

Detta innebär att vi kan ge våra kunder opartisk rådgivning och de bästa lösningarna för att möta deras specifika behov.

Det finns konstant kommunikation i hela koncernen genom regelbundna möten både personligen och på senare tid via elektroniska konferenser, för att säkerställa att alla hålls uppdaterade om utvecklingen inom förmögenhetsindustrin. Det finns djupa vänskapsband, inte bara inom och över Dixcart -kontoren, utan också med våra kunder där vi ofta har varit betrodda rådgivare i flera generationer.

• Vilket är det bästa förvaringsråd du kan erbjuda?

Känn dina mål och mål - Tänk efter vad du vill uppnå och granska dessa mål regelbundet. Om dina mål inte är tydliga och inte kan kommuniceras tydligt är det osannolikt att du når dem.

Fundera över hur du ska uppnå dessa mål och mål - Du måste välja dina professionella rådgivare och tjänsteleverantörer med dina egna mål i åtanke. Erfarenheter och erfarenheter är viktiga, men kunderna bör se till att denna erfarenhet är relevant för dem själva och deras omständigheter. Det är viktigt att de rådgivare du väljer inte bara är bra på vad de gör, utan också att du är bekväm att du kan arbeta tillsammans med dem också på lång sikt.

Planera för framtiden - Så snart nästa generation är gammal nog, involvera dem i processen. Detta kommer att säkerställa kontinuitet och tillströmning av nya idéer.  

• Vilka är de nuvarande trenderna som utformar förmögenhetsförvaltning?

Skatt har under en tid varit mindre motiverande när det gäller förmögenhetsförvaltning med förmögenhetsskydd, bevarande och successionsplanering som blivit mer prioriterat. Denna trend har lyfts fram under den pågående pandemin eftersom den globala lockdownen har gett människor tid och lust att granska deras angelägenheter. Vi får många förfrågningar om råd om förmögenhetsskydd, bevarande och arvsplanering. God bolagsstyrning, transparens och skatteefterlevnad är betydligt viktigare än tidigare tiders integritet och billiga strukturer.

Sociala och miljömässiga bekymmer är mycket högre på kundernas agendor, särskilt när man vill investera, liksom ryktesmedvetenheten om var individens eller familjens förmögenhet hanteras.

Kunder och deras familjer vill vara mer rörliga och flexibla och behöver rätt anpassade råd.

Med det fortsatta hotet om ytterligare avstängningar måste man överväga var individer och familjer vill bo. Vi ser en ökning, inom Dixcart -gruppen, av kunder som vill flytta till jurisdiktioner som uppfattas som "säkrare", med påföljande ökning av antalet privata bostäder.

• Vad har effekten av lagstiftningen om ekonomiska ämnen (ESR) som nu har införts i cirka 140+ internationella jurisdiktioner?

ESR är i hög grad en förlängning av de historiska kraven på "sinne och förvaltning" och BEPS -lagstiftningen, som infördes för att säkerställa att strukturerna uppfyller lämpliga skattepliktstest. Där jurisdiktioner redan har en bra historia av skatteefterlevnad och harmonisering har ESR effektivt infört lagstiftning vad som var bästa praxis för dessa jurisdiktioner.

Detta har lett till en översyn av offshore -strukturer i synnerhet av kunder och deras rådgivare med frågor om strukturens syfte och om detta fortfarande är relevant enligt den nya lagstiftningen. Beslut fattas sedan om man ska ändra strukturerna, migrera dem på land eller till en mer lämplig jurisdiktion, eller helt enkelt lägga ner dem.

Jurisdiktioner med en mindre gynnsam historia av att uppfylla internationella standarder står nu inför en uppförsbacke för att uppfylla ESR -lagstiftningskraven som de har behövt genomföra, vilket resulterar i att bank- och kreditinstitut ser över alla sina arrangemang med strukturer i dessa jurisdiktioner .

Vi är glada att kunna rapportera att EU: s uppförandekodgrupp i mars 2019 godkände Guernseys ämnesregim. Detta följdes av ytterligare godkännande i juli 2019 av OECD -forumet om skadliga skattepraxis, som drog slutsatsen att den inhemska rättsliga ramen för Guernsey överensstämde med överenskomna standarder och därför "inte skadligt".

• Vad gör Guernsey till en populär plats för individer med högt värde att flytta till?

Guernsey är ett populärt val för individer som vill flytta, med sin närhet till Storbritannien och fastlands -Europa tillsammans med dess fördelaktiga skatteregime.

Guernsey har inga realisationsvinster, arv eller andra förmögenhetsskatter. Det finns varken moms eller varor- och serviceavgifter. Det finns också ett attraktivt inkomstskattstak för nykomlingar på ön.

Guernsey har de extra fördelarna med vackert landskap och ett långsammare, mer traditionellt sätt att leva med försäkran om personlig säkerhet och utmärkt gemenskapsanda.

Vidare information

För mer information om förmögenhetsförvaltning, tala med Steve de Jersey på Dixcart -kontoret i Guernsey: rådgivning.guernsey@dixcart.com. Alternativt kan du prata med din vanliga Dixcart -kontakt.

(Originalversionen av denna artikel publicerades i september 2020 -utgåvan av FINANCE MONTHLY)

Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Full Fiduciary License beviljad av Guernsey Financial Services Commission.

Guernsey registrerat företagsnummer: 6512.

Tillbaka till Listning