الثروة الخاصة - الإبحار نحو الوضع الطبيعي الجديد
نبذة عامة
مع بداية عام 2021 ، لا يزال جائحة Covid-19 سائدًا في معظم أنحاء العالم. وقد بدأ وضع التدابير ، ولا سيما إدخال برامج التطعيم ، التي نأمل أن تضع الوباء تحت السيطرة.
كان لابد من تغيير السلوكيات وأنماط الحياة بشكل كبير. وقد أثر ذلك على إدارة الثروات الخاصة ، مثله مثل كل قطاع آخر في حياتنا تقريبًا. من المحتمل أن تظل بعض هذه التغييرات معنا بعد الوباء.
ما هي الاتجاهات الجديدة لإدارة الثروات؟
- تصور معدل: ما هي الثروة؟
نحن نشهد إعادة تقييم للأولويات الرئيسية.
لقد تم رفع أهمية الأسرة والصحة بشكل كبير مثل تحقيق الذات والسعادة. يظل المكاسب المالية بطبيعة الحال هدفًا مهمًا لإدارة الثروات ، ولكن تتم موازنة ذلك مع الأولويات ، التي تم رفع العديد منها إلى أهمية أكبر بكثير خلال العام الماضي.
- زيادة أهمية استمرارية الأعمال لتخطيط إدارة ثروات الأسرة
يجب أن تأخذ خطط الطوارئ لاستمرارية الأعمال وإدارة الثروات الآن في الاعتبار عمليات الإغلاق والحجر الصحي على مستوى الدولة والإقليمية على نطاق واسع ، واضطرابات السفر ، والاضطراب العام الكبير للأعمال والمجتمعات.
يجب تقييم خطط الاستمرارية وتعزيزها ، عند الضرورة ، لبناء القدرات الآن وفي انتظار التعافي. يجب إبلاغ هذه الخطط والطوارئ لأصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين الرئيسيين لتعزيز الثقة والشفافية ، وللمساعدة في التخفيف من الأضرار المحتملة للحفاظ على ثروة الأسرة في المستقبل.
- تفضيل المستثمر لاستراتيجيات أقل تكلفة وأكثر سلبية
بشكل عام ، كان هناك تحرك نحو استراتيجيات استثمار أقل خطورة وأكثر استقرارًا. هذا أمر متوقع في وقت الأزمات والاضطرابات والتقلبات.
- تفضيل العميل لمخاطر أقل وتخطيط إضافي للمستقبل
العملاء بشكل عام لديهم شهية منخفضة للمخاطرة.
أكد Covid-19 أيضًا على وفيات الناس ، وكان هناك تركيز متزايد على تخطيط التعاقب وتقاسم المسؤوليات أو نقلها إلى الجيل التالي.
كجزء من هذه العملية ، يقوم العملاء بصياغة وصايا و / أو مراجعة وتعديل الوصايا الحالية.
- زيادة التحركات نحو التخطيط المالي الشامل والعمل الخيري كهدف رئيسي
تؤمن Dixcart منذ فترة طويلة بمزايا التخطيط المالي الشامل ، من خلال المساعدة في إدارة أصول عملائنا ككل. يتم التعرف على هذا بشكل متزايد باعتباره الطريقة الأكثر فاعلية للمستقبل ، مع وجود مستشار موثوق به يعرف أفراد الأسرة ويقدر ويفهم أهدافهم والفروق الدقيقة في خطة إدارة الثروات الخاصة بهم.
في عالم ما بعد الجائحة ، من المحتمل أن تكون هناك رغبة متزايدة لدى الأفراد لنشر الثروة لمن هم أقل حظًا من الآخرين.
أصبح العمل الخيري هدفًا متزايدًا لعملاء الثروات الخاصة. يمكن للأفراد التبرع مباشرة للجمعيات الخيرية ("العمل الخيري لدفتر الشيكات") أو يمكن وضع المزيد من الهياكل الرسمية ، لتوفير منصة منظمة للعطاء ، فضلاً عن تقديم مزايا مهمة في التخطيط الضريبي. من المهم أن تتم مناقشة هذا الموضوع مع العملاء وأن ينعكس بدقة في أي خطة لإدارة الثروات.
- التفاعل مع العملاء رقمياً - بدلاً من التعامل وجهاً لوجه
في كثير من الحالات ، كانت الطريقة الوحيدة "لمقابلة" غالبية العملاء عبر الإنترنت. وهذا يتطلب نهجًا وانضباطًا مختلفين واستثمارًا في التكنولوجيا المناسبة والآمنة من قبل محترفين يعملون مع الأفراد الأثرياء والمكاتب العائلية ، للاحتفاظ بالعلاقات والحفاظ على مستويات الدعم المطلوبة.
بينما كان الجيل الأكبر سناً في السابق مترددًا ، في بعض الأحيان ، في تبني التكنولوجيا الجديدة ، قدم Covid-19 حافزًا حقيقيًا لتبني التغيير. الفجوة بين الأجيال ، من حيث استخدام التكنولوجيا ، ليست بشكل عام كبيرة بقدر ما كانت عليه قبل الجائحة.
يتم "التحويل الرقمي" لمهام سير العمل الرئيسية للأعمال لاستيعاب التغييرات في كل من سلوك العميل والموظفين الذين يعملون عن بُعد. من المحتمل أن يتطور هذا الاتجاه بشكل أكبر ويؤدي إلى استخدام أدوات أكثر تفاعلية للتخطيط وتقارير الأداء ، في البداية في بيئة افتراضية ، وفي المستقبل ، للاجتماعات الشخصية.
مع الاعتماد المتزايد على التكنولوجيا ، تم رفع أهمية الأمن السيبراني إلى مستوى أعلى بكثير. أصبح تدريب أفراد الأسرة والموظفين لتحديد الانتهاكات المحتملة أكثر أهمية.
- تعمل برامج التعاون على تغيير طريقة عمل الأشخاص
هذا الاتجاه واضح في عدد من القطاعات ، بما في ذلك الثروة الخاصة.
احتاجت العائلات الثرية ، وكذلك المهنيون الذين يقدمون خدمات إدارة الثروات ، إلى تطوير أساليب جديدة لتقاسم الموارد عبر ؛ العائلات والفرق والأسواق.
الضرورة الجديدة هي توفير الوصول إلى الخبرة من خلال مجموعة متنوعة من الوسائل المختلفة ، بخلاف القرب الجغرافي والتفاعل المادي فقط.
من المرجح أن يستمر استخدام "برنامج الفريق الآمن". ينطبق هذا على العائلات الثرية التي لديها أفراد موجودون في عدد من المقاطعات / المواقع بقدر ما ينطبق على المكاتب العائلية ومديري الثروات الخاصة.
ملخص ومعلومات إضافية
نظرًا لأننا نخرج ببطء من الاضطرابات الأخيرة وننتقل إلى الوضع "الطبيعي" التالي ، كما في الماضي ، فإن نجاح إدارة الثروات سيعتمد على قدرة المستشارين المحترفين على الاستماع إلى العملاء والتكيف مع احتياجاتهم المتغيرة. سيحتاج المتخصصون في إدارة الثروات أيضًا إلى التأكد من أنهم أذكياء رقميًا ، من حيث تبني وسائل منقحة للبقاء على اتصال مع جهات الاتصال واعتماد أنظمة تشغيلية أكثر مرونة لإدارة الثروات.
- Dixcart في وضع جيد لمواجهة هذه التحديات. كان التعرف على عملائنا وفهم أهدافهم حقًا أولويتنا الرئيسية باستمرار. بالإضافة إلى ذلك ، نحن نحتضن التكنولوجيا الجديدة ولدينا قسم تكنولوجيا المعلومات الخاص بنا. يعمل فريق تكنولوجيا المعلومات على مشاريع عبر المجموعة ، وقد ساعد في ضمان أن لدينا حلولاً مطبقة ، للتواصل مع كل عميل بطريقة هادفة ، وبالطريقة الأنسب لهم.
إذا كنت ترغب في مناقشة أي من المسائل التي أثيرت في مذكرة المعلومات هذه، أو لديك أي أسئلة أخرى، يرجى الاتصال بجون نيلسون أو بول هارفي على: النصائحdixcart.com.
