لماذا هناك زيادة في عدد العملاء الذين يتطلبون إرشادات بشأن تخطيط التعاقب الوظيفي والهيكلة
منذ اندلاع Covid-19 ، يقوم المزيد من الأفراد الآن بمراجعة ممتلكاتهم ووضع تدابير عملية فيما يتعلق بالتخطيط للخلافة. على الرغم من أنه ليس حافزًا لتشجيع الأفراد على مراجعة شؤونهم ، إلا أن Covid-19 عزز بالتأكيد أهمية ذلك.
قدم Covid-19 سببًا للعديد من العائلات لـ `` تقييم '' ووضع أو مراجعة التدابير العملية المتعلقة بتخطيط التعاقب.
منذ اندلاع Covid-19 ، يقوم المزيد من الأفراد الآن بمراجعة ممتلكاتهم ووضع تدابير عملية فيما يتعلق بالتخطيط للخلافة. من المؤكد أن Covid-19 ليس الحافز الرئيسي لتشجيع الأفراد على مراجعة شؤونهم ، فقد عزز بالتأكيد أهمية ذلك.
في عدد من البلدان ، يمكن أن يكون تخطيط الخلافة معقدًا ، لا سيما بعض دول أمريكا اللاتينية ودول القانون المدني الأخرى ، حيث لا تزال قواعد الوراثة القسرية سارية. ما لم يتم وضع خطط بديلة في وقت مبكر ، سيتم تقسيم جزء على الأقل من التركة تلقائيًا بين أفراد الأسرة الباقين على قيد الحياة ، بدلاً من مشاركتها وفقًا لتفضيل الفرد.
الضرائب الدولية هي سبب آخر قد يجعل الأفراد يرغبون في وضع تدابير هيكلة في مكانها الصحيح. يدمج العديد من الأفراد والعائلات ذوي الملاءة المالية واحدًا أو أكثر من هيكل الاستثمار العائلي للشركات أو الصندوق الاستئماني أو المؤسسة كجزء من تخطيطهم.
8 خطوات لتخطيط التعاقب الوظيفي بنجاح
- حدد بالضبط النتيجة المقصودة من تخطيط التعاقب.
- وضع السياسات ووضع إجراءات المراجعة لضمان الحفاظ على الثروة ونقلها إلى الجيل القادم.
- مراجعة هيكل ملكية أي أعمال ذات صلة وأصول أخرى. قد يكون لدى بعض الشركات العائلية موظفين يرغبون أيضًا في تضمينهم في التخطيط ، تمامًا مثل أفراد العائلة.
- افهم كيف سيتم تطبيق القوانين المحلية ذات الصلة ، فيما يتعلق بالميراث. ضع في اعتبارك المكان الذي يقيم فيه جميع أفراد الأسرة ذوي الصلة ، وكذلك المقيمين الضريبيين ، وما هي الآثار المترتبة على ذلك فيما يتعلق بانتقال ثروة الأسرة.
- النظر في خيارات الهيكلة أو مراجعتها ، بما في ذلك استخدام الشركات القابضة و / أو أدوات حماية الثروة العائلية مثل شركات الاستثمار العائلي ، والمؤسسات ، والصناديق الاستئمانية ، وما إلى ذلك.
- مراجعة هياكل الاستثمار الدولية ، بما في ذلك تملك العقارات ، من منظور الضرائب وحماية الأصول.
- يجب تطوير إجراءات السرية للتعامل مع طلبات المعلومات السرية ذات الصلة من المؤسسات المالية والأطراف الثالثة.
- تحديد الخلفاء الرئيسيين وأدوارهم ، وتطوير التواصل المفتوح بين أفراد الأسرة ، لا سيما فيما يتعلق بصنع القرار والعمليات الجارية.
يجب مراعاة جميع الخطوات المذكورة أعلاه من أجل حماية ثروة الأفراد أو العائلة و / أو الأعمال (الأعمال) في حالة وقوع أحداث غير متوقعة ؛ من الضروري أيضًا مراجعة الخطوات المذكورة أعلاه على أساس منتظم وطلب المشورة بشأن أنسب الهياكل القانونية.
هياكل الاستثمار العائلي للشركات
شركة الاستثمار العائلي هي شركة يتم جلب المساهمين إليها من أجيال مختلفة من نفس العائلة. نما استخدام شركة استثمار عائلية بشكل كبير في السنوات الأخيرة ، لا سيما في المواقف التي أصبح من الصعب فيها تمرير القيمة إلى ائتمان ، دون تكبد رسوم ضريبية فورية ولكن هناك رغبة في الاستمرار في ممارسة بعض السيطرة والتأثير على الحفاظ على ثروة الأسرة.
لمزيد من المعلومات حول مزايا شركة الاستثمار العائلية: لماذا تستخدم هيكل الاستثمار العائلي للشركات ولماذا تستخدم شركة غيرنسي؟
الصناديق والمؤسسات والشركات الاستئمانية الخاصة
تستمر الصناديق الائتمانية في كونها هيكلًا شائعًا عند القيام بتخطيط التركات والخلافة ويتم استخدامها من قبل العديد من الولايات القضائية للقانون العام. الثقة هي أداة مرنة للغاية ؛ على المستوى الأساسي ، يكون مفهوم الائتمان بسيطًا نسبيًا: يضع المستوطن الأصول في الوصاية القانونية لآخر (الوصي) ، الذي يحتفظ بالأصول لصالح طرف ثالث (المستفيد).
الأمناء هم أولئك الذين يشرفون ويتحكمون في الثقة. يتمثل دورهم في التعامل مع الأصول وفقًا لرغبات المستوطن وإدارة الثقة على أساس يومي. لذلك ، فإن النظر في من يتم تعيينه وصي أمر في غاية الأهمية.
على نفس المنوال ، يمكن للمؤسسة أن تؤدي العديد من الوظائف نفسها في بلدان القانون المدني. يتم تحويل الأصول إلى ملكية المؤسسة التي يحكمها ميثاقها ويديرها مجلس لصالح المستفيدين.
شركة الثقة الخاصة (PTC) هي كيان مؤسسي مرخص له بالعمل كوصي وغالبًا ما يستخدم كوسيلة لحماية الأصول. يمكن أن يمكّن استخدام PTC العميل وعائلته / عائلتها من المشاركة بنشاط في إدارة الأصول وعملية صنع القرار.
اعترفت سويسرا بالثقة في التصديق على اتفاقية لاهاي بشأن القانون المنطبق على الصناديق الاستئمانية (1985) ، في 1 يوليو 2007. سويسرا بصدد تمكين تشريعات الثقة الخاصة بها وتثق بالفعل من ولايات قضائية أخرى ، تم تشكيلها بموجب قواعدها المحددة ، معترف بها ويمكن أن تدار في سويسرا. يمكن أن يكون استخدام شركة سويسرية كوصي أمرًا جذابًا مع وجود طبقة إضافية من السرية التي يوفرها التشريع السويسري.
يمكن أن توفر الثقة القائمة على قانون اللغة الإنجليزية أو غيرنسي أو جزيرة مان أو المالطية أو نيفيس مع أمناء سويسريين عددًا من الكفاءات الضريبية بالإضافة إلى المزايا من حيث الحفاظ على الثروة والسرية. يمكن لـ Dixcart إنشاء وإدارة هياكل الثقة هذه. يمكن العثور على مزيد من المعلومات حول فوائد استخدام وصي سويسري هنا: استخدام وصي سويسري: كيف ولماذا؟
نبذة عامة
خلال فترات عدم اليقين والاضطرابات العالمية ، كما تسببت فيها Covid-19 ، يركز المزيد من عملائنا على التأكد من أنهم يحافظون على ثرواتهم العائلية بأمان للأجيال القادمة ، مما يوفر الاستقرار والأمن على المدى الطويل. يعد تخطيط التعاقب ونقل الثروة إلى الجيل القادم مسألة حاسمة لا ينبغي إغفالها. إنها ليست فقط وسيلة لتنفيذ انتقال الأجيال ، ولكن أيضًا لحماية الأعمال التجارية وهيكلتها. إن قدرة وفهم الجيل القادم فيما يتعلق بكيفية التعامل مع تنظيم وإدارة الثروة التي يتم نقلها إليهم هي أيضًا اعتبار مهم.
تتمتع مجموعة Dixcart Group بخبرة تزيد عن خمسة وأربعين عامًا في مساعدة العملاء على إدارة مكاتب العائلة. نحن على دراية تامة بالقضايا التي تواجه العائلات في هذا العالم الدولي المتغير باستمرار ولدينا خبرة واسعة في تقديم خدمات الوصي عبر عدد من الولايات القضائية.
نحن نعمل مع كل هيكل من هياكل الثروة العائلية لتنسيق التواصل مع العائلة ومستشاريهم أو لتوفير الوصول إلى المستشارين المحترفين المستقلين الإضافيين والاتصال بهم. يمكن وضع الخطط للسماح بالتعرف على التغييرات في هيكل الأسرة وعلاقاتها. كما نتأكد من أنه أثناء تنفيذ مثل هذه الهياكل ، تتم مراجعة الآثار الضريبية ذات الصلة وأن هناك شفافية كاملة. ويمكن الاطلاع على مزيد من المعلومات هنا: خدمات العملاء الخاصين: الصناديق ، المؤسسات ، مكتب العائلة.
إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من المعلومات بشأن الهيكلة الفعالة وتخطيط التعاقب ، يرجى التحدث إلى مدير Dixcart المعتاد أو الاتصال: النصائحdixcart.com.
